5 kritische vragen te stellen mijn financieel adviseur



De rol van een financieel adviseur is te adviseren en te investeren uw geld op een manier die strookt met de uw leven doelen. Geld moet niet worden overgedragen blindelings. Vragen over de adviseur zelf en hoe hij reageert op de marktomstandigheden zijn belangrijk om te vragen. Naarmate de relatie zich ontwikkelt, is het verstandig te blijven opvragen van uw adviseur, zodat u weet waar uw geld wordt belegd en waarom.

Hoe de adviseur wordt betaald

  • Bepalen als de adviseur wordt betaald door het uur, door de Commissie of als een percentage van de activa van uw investeringen. Vraag de adviseur als ze is onderdeel van een groter bedrijf en hoe die van invloed zijn haar aanbevelingen voor beleggingen. Als uw adviseur aangemoedigd om aan te bevelen bepaalde investeringen vanwege haar aansluiting wordt, is het belangrijk voor u om te weten hoe die bepaalde investeringen in het verleden hebben uitgevoerd. Volgens "SmartMoney" magazine zijn slechts 6 procent van de beleggingsadviseurs volledig onafhankelijk.

Of de adviseur Is een fiduciaire

  • Volgens "SmartMoney," is adviseur een fiduciaire als hij brengt kosten in rekening; Hij is niet als hij op de Commissie of op salaris met een beleggingsonderneming. Een fiduciaire moet, bedrijfsvoorschrift, belangen van de cliënt eerst vooruit zetten zijn eigen. De adviseur moet anders alleen bepalen of een investering geschikt voor een cliënt, een veel lagere norm is. Adviseurs die worden betaald door middel van een combinatie van methoden kunnen heen en weer schakelen van een fiduciaire om niet een afhankelijk van het product van de investeringen in de discussie wordt.

Hoe de adviseur plannen aan te passen aan markt teruggang

  • Uw adviseur moet houden u op de hoogte gebracht van de prestaties van uw investering als u daarom vraagt. Ze moet ook beantwoorden alle vragen over de toestand van de economie en de markt. Vraag uw adviseur hoe ze afgelopen teruggang van de markt wordt behandeld en wat ze heeft geleerd van haar ervaringen. Financiële uitgever die Bob Veres "Kiplinger" adviseurs vertelde niet moet groothandel veranderingen tijdens een recessie, maar moet de gelegenheid aangrijpen om te verhogen van de "equity" blootstelling in een portfolio.

Hoe uw investeringen hebben uitgevoerd

  • Vraag hoe uw investeringen in vergelijking met soortgelijke fondsen hebben uitgevoerd. Een aanzienlijk slechtere prestaties kan wijzen op slechte beslissingen, overwegende dat een aanzienlijk betere prestaties zou kunnen op goed geluk wijzen, of die de adviseur riskante beslissingen die er gebeurd met de pan uit. Vragen voor een gedetailleerde uitleg. Veres beveelt vergelijken uw algemene prestaties van de portefeuille op de markt als geheel; een adviseur moet ervoor zorgen dat een klant portefeuille is voldoende gediversifieerd zodat het minder dan de totale duik van de markt zal afnemen.

Hoe uw investeringen overeenkomt met uw doelstellingen en tijdschema

  • Adviseurs moeten investeren volgens uw totale financiële plan. Investeringen op korte termijn moet laag risico; geld uitgetrokken voor noodgevallen moet in een veilige investering die u voor contant geld snel inschakelen kunt. Op langere termijn investeringen bijvoorbeeld hoger risico voertuigen. Vraag uw adviseur hoe vloeibare uw activa zijn en hoe de risico's van elk past met het frame van uw tijd.

Gerelateerde Artikelen

Vragen te stellen een Financieel Planner

Vragen te stellen een Financieel Planner

Je kan goed worden bediend door het inhuren van een financieel planner waarmee u kunt navigeren van de wereld van investeringen, belastingen, verzekeringen, pensioen en estate planning. Alvorens dit te doen, er zeker van uw potentiële adviseur heeft
Sollicitatiegesprek vragen & antwoorden voor een financieel adviseur

Sollicitatiegesprek vragen & antwoorden voor een financieel adviseur

Financieel adviseurs bieden begeleiding en advies over financiële aangelegenheden aan particuliere individuele klanten, grote corporate organisaties en verenigingen. Financieel adviseurs kunnen specialiseren in een bepaald gebied zoals de verkoop van
Goede vragen te stellen een potentiële Ph.D.-adviseur

Goede vragen te stellen een potentiële Ph.D.-adviseur

Het kiezen van de juiste adviseur voor uw doctorale graad kan maken een groot verschil in uw algemene ervaring en succes als een Ph.D. student. Interviewen van de faculteit is een effectieve manier om meer informatie over compatibiliteit, toegankelij
Hoe te beginnen financieel adviseur bedrijven

Hoe te beginnen financieel adviseur bedrijven

Tegenwoordig hebben veel mensen behoefte aan een financieel adviseur voor begeleiding en counseling. Dit kan een winstgevende onderneming, en niet te vergeten een goede manier om de dienstverlening aan de Gemeenschap.Wat die u nodig hebtBachelor's de
Hoe vindt u een goede financieel adviseur

Hoe vindt u een goede financieel adviseur

Een groot aantal problemen met geld geconfronteerd Amerikanen, zoals beheer van de begroting, investeren in de aandelenmarkten of pensioen voorbereiden. Als u probeert om te navigeren van deze financiële wateren, kan een financieel adviseur helpen je
Hoe word ik een financieel adviseur in Canada

Hoe word ik een financieel adviseur in Canada

De carrière van een financieel adviseur biedt u de kans uw eigen werkgever en genereren een ongelimiteerd inkomen potentiële. Canada telt vele financiële diensten aan ondernemingen en banken op zoek naar gekwalificeerd financieel adviseurs en bereid
Soorten vragen te stellen tijdens een gesprek

Soorten vragen te stellen tijdens een gesprek

In een sollicitatiegesprek neemt de werkgever meestal de leiding. Het interview is echter ook een kans voor u, als de aanvrager, om te evalueren van de job en het bedrijf die u bezoekt. Hoewel de interviewer vraagt de meeste vragen, vergeet niet te v
Bedrijfsplannen gebruikt door financieel adviseurs

Bedrijfsplannen gebruikt door financieel adviseurs

Financieel adviseurs kunnen financiële informatie en bedrijfsdoelstellingen geboden door een bedrijf maken een financiële gids of planning. Dit plan is ontworpen met name voor het bedrijf, zodat het gemakkelijk zijn financiële doelen te binnen een re
Marketingplan voor een financieel adviseur

Marketingplan voor een financieel adviseur

Financieel adviseurs raadplegen cliënten op een verscheidenheid van verschillende Financiën-gerelateerde onderwerpen, zoals beleggingsstrategieën, effecten, verzekeringen Vastgoed en belastingen. Volgens het Bureau of Labor Statistics, vanaf mei 2009
Voordelen & nadelen van het gebruik van een financieel adviseur

Voordelen & nadelen van het gebruik van een financieel adviseur

Wanneer het gaat om investeren en planning van uw financiële leven, kunt u het doen door uzelf of u kunt doen met de hulp van een financieel adviseur. Een financieel adviseur inhuren vindt u met een aantal voordelen zoals tijdswinst en deskundig advi
Wat vragen te stellen in een tweede Interview

Wat vragen te stellen in een tweede Interview

De zoekopdracht kan een heel lang proces, en veel organisaties interview gekwalificeerde kandidaten meerdere malen. Als u al gelukkig genoeg om het land een tweede gesprek, betekent dit meestal dat het eerste interview ging goed en de inlenende onder
Vragen te stellen financiële Planners op pensioen

Vragen te stellen financiële Planners op pensioen

Wanneer u met pensioen gaat, moet u wellicht de hulp van een financieel planner. Financiële planners kunnen u voorzien van hun gespecialiseerde kennis over het effectief opslaan en geld investeren in uw toekomst. Zijnde kundig voor een planner vragen
Proeven te worden van een financieel adviseur

Proeven te worden van een financieel adviseur

Mensen die willen invoeren van de financiële dienstensector eventueel een carrière als een financieel adviseur. Financieel adviseurs helpen cliënten investeren en sparen voor pensioen door middel van richting voor de aankoop van beleggingsfondsen, aa
Vragen te stellen wanneer Counseling gehuwde paren

Vragen te stellen wanneer Counseling gehuwde paren

Het feit dat relaties moeilijk kunnen zijn is gemakkelijk te zien wanneer u alle huwelijken die in scheiding of scheiding eindigen overwegen. Vele paren gewoon opgeven wanneer de tijden taai. Echter, er zijn sommige paren die bereid zijn te doen wat