Bank Wire Transfer Procedures

Een bank wire is een technische redelijk rechttoe-rechtaan proces. De gebruiker vindt u persoonlijke accountinformatie, en zodra de informatie in het systeem wordt ingevoerd, een record van de transactie wordt gemaakt en de nodige debet waarde wordt verplaatst van de afzender rekening aan de bank de batching wachtrij. Wanneer de record de bovenkant van de wachtrij raakt, wordt de record verplaatst naar een derde-partij clearing-account, waar hij wacht op de record om de bovenkant van deze secundaire wachtrij te bereiken. Op dat moment, is de record verplaatst naar de ontvanger bank, en bijgevolg bijgeschreven op de rekening van de ontvanger.

Eerste Element van de regel

  • Elke bank biedt doorgaans een sjabloon vormen om ervoor te zorgen dat alle dienstige inlichtingen nauwkeurig wordt toegepast. Bijvoorbeeld zou de vorm luiden:
    De datum van vandaag: (dit is spreekt voor zich)
    Verzenden op datum: (dit is de datum waarop de draad is om te worden geactiveerd)

    Dit tweede element is belangrijk omdat elke bank opereert op wat wordt aangeduid als een draad batch processing schema. Als een bank verwerking regels oproep tot beëindiging van transacties door 1:00 uur pacific standard time, de gebruiker nodig heeft om er zeker van te zijn om de draad gedaan vóór die tijd, anders de draad zal post de volgende dag.

Tweede elementen

  • Afzenders de naam:
    Telefoonnummer:
    E-mailadres:

Derde elementen

  • Afzenders adres:
    Stad:
    Staat:
    Postcode:

Vierde Element

  • Op dit punt de binnenlandse versus internationale wire eisen afwijken. Voltooi met succes een offshore draad, moeten de volgende elementen worden opgenomen:

    Naam van geautoriseerde vertegenwoordiger: (de persoonlijke die "" de transactie beheren)
    Pass Codes (de bank van de verzendende en de ontvangende bank moeten overeenkomen met credit van de rekening van de ontvanger)

Vijfde Element

  • Dit element beschrijving van het doel van de draad op dezelfde manier dat een douane-kaart moet worden voltooid om te verzenden of ontvangen van materiaal in en uit het land. In het bijzondere geval van grote sommen geld bewegende offshore, de 2002 Patriot Act mandaten dat alle financiële dienstenbedrijven de formele validatie en het bijhouden van deze soorten transacties vereisen. Deze records zijn ook beschikbaar voor controle door de US Treasury Department ter ondersteuning van het programma Office van buitenlandse activa Control (OFAC).

Veiligheid

  • In het geval van de overdrachten van de draad is de transactiebeveiliging voorop bij commerciële banken. Er zijn pogingen te breken van de diverse encryptie-algoritmen van de draad.

Gerelateerde Artikelen

Bank Wire Transfer proces

Bank Wire Transfer proces

Overschrijvingen zijn snelle en betrouwbare manieren om verzenden en ontvangen van geld. In binnenlandse overmakingen is het geld doorgaans beschikbaar voor de ontvanger binnen uur. Voor internationale overschrijvingen is beschikbaarheid vaak binnen
Bank Wire Transfer instructies

Bank Wire Transfer instructies

Een bankoverschrijving treedt op wanneer u verzenden of geld elektronisch vanaf één bankrekening naar een andere bankrekening van derden bankrekening ontvangen, wat betekent dat het geld niet overbrengen aan een account dat uw naam op het. Een telegr
Citibank Wire Transfer instructies

Citibank Wire Transfer instructies

Wenst u een handige manier om geld aan een derde partij, krijgen overschrijvingen het geld er veilig en snel. Citibank klanten met een controle-, spaar- of geldmarkt account kunnen profiteren van de overschrijving van Citibank diensten.Meld u aan bij
How to Report Wire Transfer fraude

How to Report Wire Transfer fraude

Overmaken van geld via draad kunnen een riskante poging – vooral als u de andere persoon ook niet weet. In tegenstelling tot gebruik van een creditcard of een cheque schrijven, bedrading fondsen is meer zoals het overhandigen van een stapel van conta
Wire Transfer functieomschrijving

Wire Transfer functieomschrijving

Een bediende van de overdracht van de draad of specialist voert alle transacties moeten geld overmaken en effecten tussen een partij en andere en van de ene locatie naar de andere. Deze persoon kan worden gebruikt bij een financiële instelling, zoals
Transfer Procedures aanroepen

Transfer Procedures aanroepen

Concurrentie is hevig en bedrijven zoeken naar een concurrentieel voordeel die ze kunnen vinden. Kortingen en aankoop van stimulansen kunnen de klanten in rijden, maar uw medewerkers kunnen rijden ze recht uit. Telefoon etiquette is van het grootste
Bank beleid en Procedures

Bank beleid en Procedures

Banken vast gedragsregels en procedures op basis van bewerkingen handleidingen gedeeltelijk opgericht door verordeningen van de federale bank en de bank zelf reeks beginselen. Beleid en procedures zijn ontworpen om de bescherming van de activa van de
Wire Transfer Scam

Wire Transfer Scam

Hoewel bedrading geld is een van de snelste manieren om de overdracht van middelen, is het ook onder de gemakkelijkste manieren voor een crimineel om zwendel van een slachtoffer. Voor alle doeleinden, bedrading geld is zoals het verzenden van geld, e
Internationale Wire Transfer instructies

Internationale Wire Transfer instructies

Het verzenden van een internationale overschrijving is een veilige en relatief gemakkelijk proces. Maar het moet correct worden gedaan om te voorkomen dat ernstige vertragingen en boete vergoedingen. De tijd die nodig is voor het overgedragen geld om
Commerciële Bank Account sluiten Procedures

Commerciële Bank Account sluiten Procedures

Commerciële banken bieden een breed scala van rekeningen voor klanten. Een van de meest voorkomende is de betaalrekening, maar spaarrekeningen en investeringsrekeningen zijn ook gemeenschappelijk. Een moment kan komen waarop klanten beslissen om acco
Akte Transfer Procedures in Virginia

Akte Transfer Procedures in Virginia

Een akte is een document dat de overdracht van eigendom van onroerend goed van een verkoper aan een koper. In Virginia is een akte-overdracht alleen geldig als aan bepaalde vereisten wordt voldaan.VereistenEen notariële akte moet de namen van de verk
IRS Wire Transfer instructies

IRS Wire Transfer instructies

Als u een betaling aan de Internal Revenue Service om te worden ontvangen en gecrediteerd op dezelfde dag, kan een telegrafische overschrijving zijn uw beste optie. De federale fiscale Afhaal Service kunt business belasting filers en payroll processo
Kunt u een draad Bank transactie tegenboeken?

Kunt u een draad Bank transactie tegenboeken?

Een transactie van de bank draad is zeker een gemak moet u geld overmaken naar andermans account of zelfs een andere account op uw eigen naam zo snel mogelijk. Echter, wanneer u later ontdekken dat je een fout gemaakt en wilt het terugnemen van de tr
Hoe om te controleren op een telegrafische overschrijving

Hoe om te controleren op een telegrafische overschrijving

Een telegrafische overschrijving is een elektronische methode voor het verzenden van fondsen tussen personen en instellingen. Overschrijvingen kunnen worden geïnitieerd van banken en financiële instellingen over de hele wereld. Retail overdracht inst