Voor beleggers, prestaties--de terugkeer die ze krijgen op hun geld in vergelijking met de risico's die zij nemen--is de bottom line. Het tarief voor het rendement van een beleggingsfonds bestaat uit twee onderdelen. Een is opleveren en de andere is waardegroei van aandeel. Als u te investeren in een beleggingsfonds overweegt, met inbegrip van geldmarktfondsen, is het belangrijk om te kunnen beoordelen van openeind beleggingsfondsen oplevert en de bijdrage die zij leveren aan uw inkomsten.
Identificatie
De opbrengst van een beleggingsfonds is de hoeveelheid geld aandeelhouder krijgt in de vorm van dividenden uitbetaald en staat als een percentage op jaarbasis van het beginbedrag van geld geïnvesteerd in een beleggingsfonds. Beleggingsfonds opbrengst wordt meestal uitgedrukt als een "eenvoudige opbrengst" in dat de dividenden niet worden herbelegd. Als een investeerder kiest te herinvesteren dividenden vertrekt de toegevoegde middelen meer te verdienen, wat resulteert in een opbrengst van samengestelde beleggingsfonds.
Rendement berekening
Om te bepalen van het rendement van een beleggingsfonds, verdeel het dividend bedrag ontvangen door uw eerste investering en vermenigvuldig met 100 om het percentage. Bijvoorbeeld, als u het jaar met $5000 in het beleggingsfonds beginnen en $200 in dividenden ontvangt, deelt u $200 door 5000 dollar om 0.04. Vermenigvuldigen van 0.04 door 100 vind je het percentage van 4,0 procent
Totaal rendement
Totale rendement is gelijk aan de verandering in de waarde van uw investering, plus eventuele dividenden. Om het een andere manier, totale rendement is de groei in de waarde van uw aandelen in een beleggingsfonds toegevoegd aan de betaalde dividenden. Figuur totale opbrengst, aftrekken van de waarde van uw investering van de eindwaarde en voeg vervolgens de dividenden betaald. Bijvoorbeeld, is met een waarde voor de beginkleur $5000 en de eindwaarde is $5500, uw aandelen hebben waardering voor een totaal van $500. Indien u ook $200 in dividenden ontvangen dit bedrag toevoegen voor een totaal rendement van 700 dollar, wat op een 14 procent rendement neerkomt.
Gelijkwaardige opbrengst van de belasting
Sommige beleggingsfondsen zijn gespecialiseerd in staatsobligaties waarvoor oorbellen vrijgesteld van belastingen zijn. Deze hebben doorgaans lagere rendementen. Om te weten als een beleggingsfonds van belasting vrijgesteld een rendement dat vergelijkbaar is met een fonds zonder het belastingvoordeel heeft, moet u de opbrengst van de belasting-equivalent beleggingsfonds figuur. Om dit te doen, aftrekken van uw hoogste belastingpercentage voor beugel van 1 en verdelen van het resultaat in het beleggingsfonds rendement van het belastingvrije Fonds. Bijvoorbeeld, als u een maximumpercentage van 20 procent betaalt en een obligatiefonds regering een rendement van 5 procent heeft, deelt u 5 procent door 0,80 (1 min 20 procent) om de fiscale gelijkwaardig rendement van 6,25 procent. Dit is het rendement dat een niet-fiscale vrijstelling Fonds moet gelijk zijn aan het rendement van het belastingvrije Fonds.
Overwegingen
De beleggingsstrategieën van beleggingsfondsen is afhankelijk van de doelstellingen van een speciaal fonds. Een groei-Fonds wellicht een zeer lage dividend net zoals een groei voorraad kan, omdat de inkomsten worden herbelegd aan verdere groei van de "equity". Beleggingsfonds opbrengst is voornamelijk van belang voor beleggers die huidige inkomen willen. Inkomsten-georiënteerde fondsen in het algemeen hebben hogere opbrengsten als gevolg daarvan, hoewel ze de neiging hebben beperkte groei van de "equity". Zodra een belegger heeft vastgesteld wat zijn of haar investeringsbehoeften zijn, is het beste beleggingsfonds opbrengsten gebruiken als een maatstaf van de vergelijking in die context. Als u vooral geïnteresseerd bent in het eigen vermogen in uw portefeuille groeit, zal de opbrengst niet een belangrijke factor in uw berekeningen. Als u wilt dat inkomsten uit beleggingsfondsen die de opbrengst van primair belang zijn kan.