Als de eigenaar van een bedrijf of een bedrijf is een van de grootste uitdagingen die u kunt uitvoeren in hoe solvabel is van uw organisatie. Een financieel gezond bedrijf is belangrijk, omdat het minder schuld draagt, en kan meer risico's om te blijven groeien. Een manier om de financiële soliditeit van uw bedrijf beoordelen is door het analyseren van uw cash flow en liquiditeitspositie.
Cash-Flow
Cashflow is het bedrag aan contanten gegenereerd op basis van meerdere streams van de winst, met inbegrip van operaties en kredietverstrekkers, gedurende een bepaalde tijdsperiode. Voor de meeste bedrijven, kasstroom wordt berekend op kwartaalbasis en wordt gebruikt ter beoordeling van het verschil tussen de totale baten en de totale lasten. Wat dit verschil bedraagt kunnen worden overgedragen naar het volgende bedrijf kwartaal en worden opgenomen in de kaspositie van uw bedrijf.
Belang van de Cash Flow
Terwijl cashflow zelf is geen indicator van hoe winstgevend is een bedrijf, cashflow kan geven u een beter idee over de kaspositie van uw bedrijf. Ook, een positieve of negatieve cash flow kunt bepalen hoe financieel "gezond" een bedrijf is. Bijvoorbeeld, zou een positieve cash flow geven meer stabiliteit versus een negatieve cash flow, omdat positieve cash flow wil wijzen op een vennootschappelijk vermogen om te voldoen aan verplichtingen zoals Loonlijst of betalende leveranciers voor goederen.
Kaspositie
Kaspositie is de hoeveelheid cash reserves die uw bedrijf op dit moment bij de hand heeft. Er is geen "juiste" of "verkeerde" cash positie te hebben; in plaats daarvan kan de beste kaspositie voor uw bedrijf variëren afhankelijk van bepaalde factoren, zoals of u over de begroting voor de maand uitvoert, of als u betalingen aan leveranciers te brengen zijn toegenomen. Bijvoorbeeld, als u zijn te anticiperen op grote onvoorziene kosten als uw bedrijf groeit, kunt een hoge cashpositie om ervoor te zorgen dat u bent gedekt te behouden.
Belang van kaspositie
Een cashpositie toont aan hoe levensvatbaar een bedrijf. Het bedrag aan contanten die uw bedrijf in de reserves heeft geeft u meer vrijheid nemen van bedrijfsrisico's met investeringen, of aanzienlijk omlaag ontluikende schuld betalen. Bijvoorbeeld, als u voor de aanvraag van een lening door een bank goed te keuren wachten, waarschijnlijker krijgt u een business lening hebt u een gezonde kaspositie. Ook met een gezonde cashpositie kunt u beter concurrentie in de industrie verslaan door uitgaven meer op zakelijke acquisities en marketingkosten.