De terugkeer van de gemiddelde beleggingsfonds voor een periode van 10 jaar wordt gebruikt door veel beleggers aan de grafiek van de prestaties op lange termijn van beleggingsfondsen, met name de "equity" beleggingsfondsen. Echter, er zijn vele waarschuwingen dat de belegger zou moeten overwegen wanneer het gewicht van de beleggingsmogelijkheden. Tien jaar voortschrijdende gemiddelden vaak op lange termijn voorraad trends weerspiegelen, en op lange termijn gemiddelden overeen met vergelijkende managementstijlen onder verschillende stock-fondsen.
Overwegen de Major Trend van de voorraden
Resultaat van de analyse van openeind beleggingsfondsen, met name voorraad beleggingsfondsen, vereist analyse van belangrijke trends in de tijd. Lange-termijntendensen, zoals een 10-jaar trend, bieden de belegger de mogelijkheid om een specifiek beleggingsfonds of een groep van beleggingsfondsen met onbeheerde indices zoals de Standard & Poor's 500 Stock Index of de Dow Jones Industrial Average, zodat de belegger voor het meten van de concrete uitvoering van een beheerde Fonds te vergelijken.
Vergelijk alle kosten te berekenen van de 10-jarige Returns
Elke beleggingsfonds beschrijft de doelstellingen in het verkoop prospectus. Verschillende fondsen kunnen benadrukken dividendinkomsten, op lange termijn verkoopwinsten, een focus op grote bedrijven of kleine bedrijven, of een mix van stijlen van de investeringen. Beleggingsfondsen hebben hoge transactiekosten in vergelijking met niet-beheerde indexen, en vergoedingen variëren aanzienlijk onder andere beleggingsfondsen. Alle fondsen hebben de handel van kosten kosten en beheervergoedingen. Over een periode van 10 jaar, zal een verschil van drie procent per jaar resulteren in een verschil van totaal rendement van meer dan 40 procent verergerd tussen twee fondsen met hetzelfde resultaat maar verschillende kostenstructuren markt.
Vergelijken van de verschillende sectoren
Beleggingsfondsen in het algemeen willen bijhouden van verschillende marktsectoren, zoals grote of kleine hoofdletters, internationale of binnenlandse voorraden. Bijvoorbeeld, tijdens de jaren 1990, de technologie-aandelen van de NASDAQ sterk presteerde beter dan de gemiddelden van de Dow Jones en Standard & Poor's. De prestaties van de 10-jarige van voorraden hangt dus welke categorie van bestanden wordt gemeten. Beleggers worden gewaarschuwd dat de prestaties in het verleden niet een belofte van toekomstige prestaties is. Niettemin, beleggers betere informatie over beleggingsfondsen beheer krijgen bij het vergelijken van de tendensen op lange termijn.
Verdere overwegingen
Tien jaar gemiddelden moeten worden onderzocht voor de verhouding van de dividend aan het totale rendement van het beleggingsfonds. Dividenden vertegenwoordigen de opbrengst contant geld dat kunnen worden geïnvesteerd in andere bestanden of andere financiële instrumenten, in tegenstelling tot beleggingsfondsen die afhankelijk zijn van langdurige meerwaarden scheppen voor nieuwe investeringen. Grote meerwaarden distributies kunnen erop wijzen dat het Fonds wordt actief verhandeld. Dit kan worden bevestigd door het onderzoek van de gegevens van de kosten dat het Fonds in haar jaarlijkse prospectus beschikbaar maakt.