Fraude is een juridische claim krachtens Florida staatswet, terwijl faillissement een gerechtelijke procedure die onder de federale wetgeving is. In het algemeen, faillissement zal oplossen of ter aanzuivering van alle schulden die bestonden op de datum die de schuldenaar ingediend voor faillissement. Een civiele arrest voor fraude in een rechtbank van de staat Florida is echter een uitzondering op federale faillissement kwijting, zolang de schuldeiser wordt weergegeven in de faillissementsprocedure te pleiten voor de uitzondering.
Kwijting van de schuld
De kernvraag in faillissement is of het faillissement proces een schuld, zoals een civiele arrest gebaseerd op fraude kan vervullen. Een schuld die is aangezuiverd in faillissement is een schuld die nooit wettelijk worden terugbetaald moet, wat betekent dat de schuld voor het wettelijk wordt geëlimineerd. Hoofdstuk 7 faillissement houdt altijd schuld kwijting. Hoofdstuk 11 en hoofdstuk 13 faillissementen betrekken alleen soms een schuld kwijting. Onder alle hoofdstukken is fraude echter meestal een uitzondering om geen kwijting.
Civiele arrest
Een civiele arrest plaatsvindt aan het einde van een civiele rechtszaak in Florida staatsrechtbank. Civiele vonnissen optreden op twee verschillende manieren. Ten eerste, een civiele arrest standaard treedt op als de schuldeiser een rechtszaak bestanden, en de schuldenaar nooit reageert op of wedstrijden van de rechtszaak. Ten tweede, kan de schuldeiser een civiele arrest verkrijgen door heersende in een proces voor een Florida rechter of een jury. Faillissement behandelt een civiele arrest voor fraude op dezelfde wijze ongeacht of de beslissing een verstekvonnis of een eindvonnis na proces.
Uitzondering op geen kwijting
De algemene regel in hoofdstuk 7 faillissement is dat de kwijting voor alle schulden met uitzondering van de schulden die onder een beperkte uitzondering geldt vallen op het verlenen van kwijting. Fraude gebeurt als een van de beperkte uitzonderingen op het verlenen van kwijting. De schuldeiser heeft echter de verplichting om te verschijnen voor de faillissementsrechtbank en pleiten voor de uitzondering. Als de schuldeiser niet wordt weergegeven in de schuldenaar faillissement actie, dan is de volgorde van de algemene kwijting zal toepassing op de civiele arrest. Als de schuldeiser in het faillissement proces wordt weergegeven, zal dan de schuldeiser de bewijslast dat fraude de basis voor de civiele arrest is hebben. Als het Hof is het ermee eens dat de civiele arrest op fraude berust, zal het Hof specifiek de civiele arrest uit de algemene kwijting bestelling vrijstellen. Echter zonder een specifieke vrijstelling van het faillissement rechter, zal de algemene kwijting volgorde toepassen en elimineren van de civiele arrest.
Bewijzen van fraude
Florida wet definieert zeer eng fraude. Bewijzen fraude is een moeilijke taak, omdat het over het algemeen vraagt om bewijs van de intentie te kennen. Veel rechtszaken beweren fraude, maar enkele eisers bewijzen met succes alle elementen van fraude, voornamelijk vanwege de subjectieve elementen die deel van een fraudeeis uitmaken. De schuldenaar overwegen faillissement moet zorgvuldig inspecteren de civiele arrest om te verifiëren dat de rechter deed, in feite, op fraude baseren bij de afgifte van het arrest. Het volstaat niet dat de eiser in de rechtszaak gewoon fraude vermeende.