Hebt u een beleggingsportefeuille, is het belangrijk om te weten of uw diversificatie overeenkomt met uw doelstellingen. Vind uw diversificatie-niveau, moet u een portfolio-analyse uit te voeren. Doen van een portfolio-analyse kunt u vinden waar uw activa liggen, worden ze grote cap aandelen, internationale aandelen, vaste inkomen activa, enzovoort. Portefeuilleanalyse is een belangrijk hulpmiddel voor beginnende en ervaren beleggers voor het bijhouden van hun financiële situatie.
Wat die u nodig hebt
- Internet-verbinding
- Meest recente effectenrekeningoverzicht
- Rekenmachine (optioneel)
Open uw meest recente effectenrekeningoverzicht. Als u meerdere brokerage accounts hebt, moet u om informatie te verzamelen van elke beursvennootschap, zo hebben elke verklaring beschikbaar.
Lijst op een werkblad of een stuk papier, uw bedrijven per vermogenscategorie. Vele overzichten bevatten een lijst van de beleggingscategorieën. Als u moet helpen met het bepalen van een beleggingscategorie, bezoek aan een site zoals Morningstar of Yahoo! Finance. De meest voorkomende beleggingscategorieën zijn Amerikaanse grote cap aandelen, Amerikaanse kleine cap aandelen, internationale aandelen, vastrentende (obligaties) en contant geld.
Bij elkaar optellen uw bedrijven dollarwaarde in elke beleggingscategorie. Gebruik de huidige marktwaarde, niet de koopprijs, om te bepalen van het totaal. Zodra u elke totale beleggingscategorie hebt, optellen alles te vinden van de totale waarde van uw portefeuille.
Met behulp van de gegevens die zijn berekend in stap 3, bereken het percentage van uw portefeuille die per beleggingscategorie vertegenwoordigt. Bijvoorbeeld, als $1000 van uw portefeuille van 4.000 dollar is belegd in internationale voorraad, is dat 25% van uw portefeuille.
U kunt desgewenst grafiek uw Portefeuilleanalyse. Werkblad tools zoals Microsoft Excel een grafiek te zien hoe uw investeringen breken kunt tekenen.
- Een werkbladprogramma gebruiken de analyse uit te voeren, kunt u de berekeningen beter.
- Controleer uw math voor nauwkeurigheid en een recente verklaring om ervoor te zorgen dat uw analyse is correct gebruikt worden.
- Vele brokerage bedrijven zal een portfolio-analyse uitvoeren voor u kostenloos op hun websites of opnemen in uw verklaring. Die zijn makkelijker en vaak nauwkeuriger dan een handmatige analyse.