Hoe een trouw Roth IRA-Account sluiten

Investeerders beslissen soms is het voordelig te sluiten uit een beleggingsrekening. Als u een individuele Roth-afboekingsrekening met trouw, u annuleerteken zuinig op ofwel het geld rollen naar een andere Roth account of gewoon intrekken van de geldmiddelen. Betekent echter een Roth IRA te sluiten hebt u een belastingverplichting als de intrekking is niet een gekwalificeerde distributie.

Account sluiten uit de vergunning

• Vul het formulier "Toestemming om te sluiten-Account", die beschikbaar is voor downloaden op de website van de trouw van om te sluiten uw trouw Roth IRA. Aangeven of u geld ingehouden voor belastingen wilt. U kunt kiezen voor het ontvangen van een cheque of hebben de fondsen in uw account Roth verzonden via elektronische overboeking naar een ander account. Er is een 15 dollar vergoeding voor een elektronische betalingsverkeer. Mail de vergunning voor het adres op het formulier. Trouw kan ook het schrijven van een $50 rekening sluiten uit vergoeding.

Gekwalificeerd versus belastbare distributies

• Tenzij u het geld op een ander Roth IRA binnen 60 dagen stort na het nemen van hen uit de Fidelity account, wordt het beschouwd als een verdeling door de Internal Revenue Service. Als de verdeling is gekwalificeerd, is het geld belastingvrij. Distributies zijn gekwalificeerd als een Roth ten minste 5 kalender jaar oud is en u voldoet aan een van de volgende voorwaarden: u bent 59 1/2 jaar oud, u permanent zijn uitgeschakeld, u heeft geërfd van de Roth IRA of u gebruik maken van het geld (tot $10000), voor een eerste huis. Als de verdeling is niet gekwalificeerd, zijn beleggingsbaten belastbaar. U wellicht ook een 10 procent vroege distributie boete betalen.