Hoe het bouwen van een gediversifieerde portefeuille door te investeren in indexfondsen

Indexfondsen hebben overtroffen allemaal maar een paar van de actief beheerde beleggingsfondsen. Dus voor mensen die geen tijd hebben om het onderzoek en het vinden van aandelen of beleggingsfondsen die verslaan de markt, is het beste om te verblijven met de markt. De markt is op de lange termijn historisch teruggekeerd ongeveer 8%.

Wat die u nodig hebt

• Brokerage rekening

• Wat zijn indexfondsen?
  Indexfondsen bestaan uit voorraden in dezelfde verhouding als de index van een markt zoals S & P 500, die tracks ons binnenlandse voorraden of MSCI EAFE die tracks van internationale aandelen

• Voordelen van indexfondsen - indexfondsen hebben lage vergoedingen, zijn fiscaal efficiënte vanwege lage omzet en automatisch worden gediversifieerd
  Nadelen van indexfondsen - ze zijn saai en je kunt nooit verslaan de markt

• Moderne portefeuilletheorie (MPT) door Harry Markowitz toont ons hoe het maximaliseren van rendement terwijl het minimaliseren van risico. Zijn opmerking was dat verschillende soorten aandelen en obligaties verschillend op dezelfde marktvoorwaarden reageren.
  Dus hebt je om te bouwen van een portefeuille van de beleggingscategorieën die zich anders gedragen op de marktomstandigheden en komen met percentages voor elk VA-categorie.

• Dus het opbouwen van een portfolio die maximaliseert rendement en minimaliseert de risico's, hebt je te houden een verscheidenheid van beleggingscategorieën in uw portefeuille. En de beste manier om te houden van allerlei beleggingscategorieën is via indexfondsen.

• • Het bepalen van uw lange termijn (zoals pensioen) en de doelstellingen op korte termijn (zoals kid's college).
    • Op basis van elk doel komen met een investeringsplan.
      Veel beleggingsfondsen websites helpen u van plan bent voor de twee bovengenoemde. Ik heb ook links naar trouw en Vanguard websites hieronder.

• Nu moet je om te bouwen van uw portefeuille er zijn 4 belangrijke beleggingscategorieën te overwegen - ons voorraden, internationale aandelen, obligaties en korte termijn fondsen. Het bedrijf van een beleggingsfonds ik ken die indexfondsen in alle vier beleggingscategorieën in Vanguard biedt.

• Amerikaanse aandelen
  Om te bereiken van het MPT diversificatie bij het investeren in ons voorraden niet beperken jezelf tot grote blue chip bedrijven. Overwegen de kleinere en groeiende bedrijven in nichemarkten zo goed. Ook kijken naar andere gebieden als REIT.
  Om te zoeken naar indexfondsen kan je een zoekopdracht met uw beursvennootschap voor indexfondsen die deze volgen.

  Enkele voorbeelden zijn
  Large Cap

   - Fidelity Spartan U.S. Equity Index Fund (FUSEX) (S&P 500)- Fidelity Spartan Total Market Index Fund (FSTMX)- Vanguard 500 Index fund (S&P 500)- T Rowe Price Equity Index Fund (S&P 500) 

  Mid Cap

   - Fidelity Spartan Extended Market Index Fund (FSEMX)- Vanguard Extended Market Index 

  Kleinkapitaal

   - Charles Schwab Small Cap Index Fund- Vanguard Small Cap Index Fund 

  AMERIKAANSE REIT

   - Vanguard REIT Index Fund- Wells DJ REIT Index Fund 

• Internationale aandelen
  Net als de diversificatie van de Amerikaanse voorraden moet u niet alleen de voorraad van de ontwikkelde landen maar ook opkomende markt voorraad opnemen. U kunt ook zoeken naar de verstandig diversificatie van de regio als Europa en Azië.
  Hier zijn enkele voorbeelden

  • Vanguard ontwikkelde markt index
  • Vanguard Europese aandelenindex
  • Vanguard Pacific Stock Index
  • Vanguard opkomende markt Index

• Korte en lange termijn obligaties
  Hier zijn enkele voorbeelden van obligatie indexfondsen

  • Vanguard totale Bond Index
  • Vanguard lange termijn Index
  • Vanguard korte termijn Index
  • Trouw U.S. Bond Index

• Nu je de verschillende soorten beleggingscategorieën en de andere indexfondsen beschikbaar weet, is het laatste wat gedaan moet worden weightages of percentages toewijzen aan de verschillende beleggingscategorieën te bouwen van uw portefeuille
  Bent u een jongere kunt dan je veroorloven om meer risico te nemen aangezien u langere tijd hebben om herstellen eventuele downs in de markt.
  Dus zijn hier enkele suggesties
  Voor een jong persoon

  • 50% US Stock uit welke 20% large Cap, 10% kleine en 10% REIT
  • 30% internationaal waarvan 20% ontwikkeld en 10% opkomende markt
  • 20% obligaties met 15% totale Bond en 5% korte termijn
    Voor een persoon van middelste leeftijd
  • 45% VS Stock uit welke 20% large Cap, 7% kleine en 8% REIT
  • 25% internationaal waarvan 20% ontwikkeld en 5% opkomende markt
  • 30% obligaties met 25% totale Bond en 5% korte termijn
    Voor een onlangs gepensioneerde
  • 45% VS Stock uit welke 25% large Cap, 10% kleine en 10% REIT
  • 15% internationale waarvan 10% ontwikkeld en 5% opkomende markt
  • 40% obligaties met 30% lange termijn en korte termijn 10%

• Wanneer een beleggingscategorie van plan met meer dan 5% bakboord afwijkt probeer te opnieuw in evenwicht te brengen terug te plannen
• In plaats van het opnieuw in evenwicht brengen, kunt u nieuwe investering dollars omleiden naar andere beleggingscategorieën die lager dan plan zijn
• Herinner me wanneer u doet uw troef toewijzing hebt te combineren van al uw accounts als IRA, 401Ks, belastbare rekeningen, enz.

• Laat geen emoties rijden van uw investeringen. Probeer altijd te houden aan uw plan wat er ook gebeurt in de markt
• Probeer niet om de tijd van de markt. Altijd een vast bedrag periodiek te investeren