Federale verordening CC biedt financiële instellingen grenzen aan hoe lang zij verschillende soorten controles kunnen houden. De verordening is bedoeld banken en hun deposanten te beschermen tegen mogelijke fraude die kan optreden met selectievakje deposito's, maar verbieden dat banken oneerlijk houden van consument gelden.
Volgende dag-Items van zakelijke
Onder normale omstandigheden, US Treasury worden, postwissels van U.S. Postal Service, regering gecontroleerd, kassiers of officiële controles, controles van de Federal Reserve, Federal Home Loan controles, controles op de neerlegging bank en de eerste $100 van alle deposito's getekend moeten worden ter beschikking gesteld op de volgende werkdag.
Lokale controles
Meestal moeten controle van een bank die in hetzelfde district federal reserve als de bank waar de controle is wordt neergelegd in twee werkdagen beschikbaar zijn.
Niet-lokale controles
Als het selectievakje van een bank in een andere wijk van de federal reserve dan de neerlegging bank is, kan het worden gesteld voor vijf werkdagen onder normale omstandigheden.
Uitzonderingen voor nieuwe klanten gedurende de eerste 30 dagen
Banken zijn niet verplicht volgende dag om mogelijkheid te geven op de eerste $100 van deposito's, en zowel lokale en niet-lokale persoonlijke en zakelijke controle kunnen worden gehouden voor maximaal 11 werkdagen. Voor items die normaal gesproken beschikbaar zijn op de volgende dag, de eerste 5.000 dollar moet worden vrijgegeven op de volgende werkdag, maar elk bedrag boven $5.000 kan worden gehouden voor negen werkdagen.
Andere uitzonderingen voor persoonlijke en zakelijke controles
Als een storting is voor meer dan $5.000, eenmaal voor niet-voldoende middelen heeft teruggegeven, is wordt gestort op een rekening die is herhaaldelijk saldo, of is worden gedeponeerd bij een bank die heeft verloren hun computersystemen als gevolg van een noodtoestand, lokale en niet-lokale controles kunnen plaatsvinden voor zeven en 11 werkdagen, respectievelijk.
Uitzonderingen voor andere Items
Als een van de bovengenoemde voorwaarden op een orde van de dag toepassen, kan de bank een uitgebreide greep plaats op controles op dezelfde bank als waar de storting wordt gemaakt voor twee werkdagen getekend. Wanneer de voorwaarden aanwezig zijn voor US Treasury of US Postal postwissels, zij kunnen worden gehouden voor zeven werkdagen, en volgende dag alleandereposten kunnen worden gehouden voor maximaal 11 werkdagen.
