Een begrafenis beleid wordt onherroepelijk wanneer deze wordt gemaakt voor het enige doel van het betalen van de begrafenis kosten. Het voordeel van een onherroepelijke beleid is dat maximaal 1.500 dollar geïnvesteerd in het niet als activa wordt geteld en dus niet belastbaar is. Een ander voordeel van de begrafenis Fonds uitsluiting (BFE) of gekwalificeerde begrafenis Trust (QFT) is dat een verhoogde waarde in het beleid, alsmede eventuele rente over het, ook van aanwijzing als activa uitgesloten is.
Voorgedragen $1.500 worden geplaatst in een begrafenis fonds dat in aanmerking voor begrafenis Fonds uitsluiting (BFE) en dus komt is belastingvrij. Uw echtgenoot kan ook het aanwijzen van 1.500 dollar voor de begrafenis.
Selecteer als uw begrafenis Fonds een onherroepelijke financieel instrument (dat moet niet worden gecombineerd met andere activa), zoals een gekwalificeerde begrafenis Trust (QFT), een Cashaccount of een begrafenis verzekering met een duidelijke contante waarde die is gereserveerd voor begrafenis kosten.
Controleer uw voordelen inzake sociale zekerheid om te zien of u in aanmerking voor begrafenis fondsen vanaf 11 juli 1990. Als u, als u had begraven fondsen uitgesloten die niet voldoen aan de huidige eisen voor uitsluiting, moet u dit financieel instrument om te voldoen aan de huidige eisen (tenzij er een hardnekkige belemmering) converteren.
- Raadpleeg een advocaat, beleggingsadviseur of verzekeringsagent die is goed berijmd in federale verordeningen en staatswetten die gelden voor het maken van een begraving beleid onherroepelijk.
- Overwegen een onherroepelijke begrafenis vertrouwen voor uw in aanmerking komende kind, indien van toepassing, bent u en uw echtgenoot niet in aanmerking voor een onherroepelijke begrafenis beleid.
- Wees ervan bewust dat als het geld waarde van een verzekeringspolis u eigen op jezelf of je partner is uitgesloten van middelen inleveren, uw onherroepelijke begrafenis polis belastingvrije status met dat bedrag kan worden verminderd.
- U kan ook wilt controleren met uw accountant van de belasting over de gevolgen van een onherroepelijke (belastingvrije) begrafenis beleid.
