Als uw vermogen is meer dan 1 miljoen dollar (individueel) of 2 miljoen dollar (paar), moet u een goed plan - anders uw erfgenamen kunnen versturen een hoog percentage van uw nalatenschap aan de regering in belastingen na je dood.
Wat die u nodig hebt
- Juridisch advies
- Accountants
- Financieel Manager
- Fiscale diensten
- Estate Planning Software
Bezoek de bibliotheek of diverse websites te bestuderen van enkele algemene samenvattingen van vermogensplanning en afwikkeling.
Praat met vertrouwde vrienden en collega's over de advocaten en accountants gespecialiseerd in estate planning en overdracht van rijkdom naar volgende generaties.
Bepalen als u meest zijn bij een testament, een vertrouwen levende of beide gebaat.
Probate kosten via gifting strategieën, woon trusts, en verzekering of lijfrentecontracten, zo nodig te minimaliseren.
Verkennen van de mogelijkheid die in aanmerking komen voor nabestaanden (ook bekend als "tweede om te sterven") levensverzekeringen gehouden buiten het landgoed grondbelasting betalen.
Een overzicht van de estate planning schriftelijk, en het regelmatig herzien met vertrouwde professionals zoals fiscale wetgeving worden aangepast of gewijzigd.
- Een goed plan kunt maximaliseren van de overdracht van activa aan volgende generaties door het verminderen van de impact van belastingen ten tijde van u of uw echtgenoot dood.
- Gekwalificeerde juridische en fiscale adviseurs zijn essentieel voor een goed-bewerkte landgoed plan.
- Een gecertificeerd financieel planner en/of een ervaren in vermogensplanning en afwikkeling verzekeringsagent kan ook zeer nuttig zijn.
- Verantwoordelijke volwassen kinderen kunnen helpen verminderen van lopende juridische kosten, indien één of meer van hen zijn in staat om te dienen als trustee van alle vertrouwensrelaties gehouden buiten het belastbare landgoed.
- Verschillende softwareprogramma's en interactieve websites zijn beschikbaar om te helpen organiseren van uw estate planning ideeën.
- Juridisch en fiscaal advies kan erg duur zijn.
- Ondanks wat u kan worden verteld, zijn vergoedingen voor lopende juridische en fiscale adviezen bespreekbaar, dus niet noodzakelijkerwijs het aanvaarden van de eerste offerte voor dergelijke uitgaven.
- Geen korte kosten voor trustees, zoals zij u de garantie zullen dat uw wensen worden gevolgd volgens vertrouwen instructies.
- Alle wettelijke overeenkomsten aandachtig te lezen, en proberen een second opinion als u twijfels over secties in de documenten hebt.
- Nooit ondertekenen alles wat die u niet begrijpt of die u niet akkoord gaat.
- Volwassen kinderen wellicht niet de beste "adviseurs" met betrekking tot uw nalatenschap.
- Vergeet niet te vermelden van speciale instructies en vertrouwensrelaties voor kleinkinderen, indien u wenst te maken van aparte accommodaties voor hen in uw plan.