Een programma Roth IRA kan ofwel make you besteden of u helpen besparen duizenden dollars aan extra belastingen. Ga als volgt te vinden de Roth IRA, dat is het beste om overdracht of rollover uw traditionele IRA fondsen in.
Stappen voor het verplaatsen van geld van een traditionele IRA naar een Roth IRA Via overdracht
Onderzoek online de programma's van Roth IRA. Praten met de vertegenwoordigers van de bank en specialisten. Vraag hen uit te leggen van de vergoedingen voor onderhoud. Bepalen of u in aanmerking voor een Roth IRA komt. Om te kwalificeren, moet u een aangepast aangepast brutoinkomen voor minder dan $100.000. U kan niet het indienen van uw belastingen als "getrouwd afzonderlijk indienen."
Bepalen welke financiële instelling biedt de beste Roth IRA-programma. Zoekt u informatie over elke instelling de klant SRV-record. Zoeken naar investeringen deskundigheid.
Informatie over de fiscale gevolgen van uw IRA-overdracht. Vraag iemand bij de instelling dat u hebt gekozen welke belastingen u moet betalen over het geld u zal overbrengen. De overdracht van middelen tussen de instellingen is niet over het algemeen gemeld aan de belastingdienst. Fiscale gevolgen kunnen echter nog steeds toenemen.
Vul het papierwerk op uw nieuwe instelling.
Wachten voor uw fondsen worden overgebracht. U ontvangt een melding in de mail nadat de transactie is voltooid.
Stappen voor het verplaatsen van geld van een traditionele IRA naar een Roth IRA Via Rollover
Onderzoek online de programma's van Roth IRA. Praten met de vertegenwoordigers van de bank en specialisten. Vraag hen uit te leggen van de vergoedingen voor onderhoud. Bepalen of u in aanmerking voor een Roth IRA komt. Om te kwalificeren, moet u een aangepast aangepast bruto-inkomen van minder dan $100.000. U kan niet het indienen van uw belastingen als "getrouwd afzonderlijk indienen."
Bepalen welke financiële instelling biedt de beste Roth IRA-programma. Zoekt u informatie over elke instelling de klant SRV-record. Zoeken naar investeringen deskundigheid.
Informatie over de fiscale gevolgen van deze transactie. In tegenstelling tot de overdracht van de IRA, zijn rollovers altijd gemeld aan de IRS. Vanwege dit moet u belasting betalen over uw rollover geld voor het belastingjaar dat u beginnen met het verplaatsen van uw geld. Vraag uw CPA- of uw financiële instelling voor meer informatie over belastingverplichting.
Vul het papierwerk voor de rollover. Moet u vult een aanvraagformulier rollover en legt dit voor aan de instelling die zal het opzetten van uw Roth IRA account., moet u mogelijk ook om het papierwerk voor de instelling die in het bezit van uw traditionele IRA in te vullen.
De financiële instelling die uw traditionele IRA bedrijf zal u een cheque voor het bedrag dat u rollover wilt uitgeven. Je hebt 60 dagen om te storten van uw uitbetalingen rekening van uw Roth IRA. Sommige mensen gebruiken de rollover een tijdelijke om lening te krijgen van hun IRA. Als u niet kunt betalen al het geld terug binnen 60 dagen, probeer dit niet. Je zou kunnen verliezen uw IRA-status! Plus, je zal moeten betalen van vroege opnamekosten.
Stort uw fondsen op uw Roth IRA binnen 60 dagen na ontvangst van uw uitbetaling te controleren.
- Alvorens een rekening te openen, door ervoor te zorgen dat een Roth IRA de juiste investeringsoptie voor je is.
- Shop rond voor de beste functies van de Roth IRA-account.
- Onderzoek van de methoden voor het verplaatsen van uw geld, zowel via overdracht en rollover. Zorg ervoor dat u degene die geschikt is voor uw situatie.
- Hier kunt u de rollover-methode voor de overdracht van middelen tussen IRA accounts te krijgen tijdelijk gebruik van het geld zonder de sancties.
- U technisch mogen niet "geld lenen" van een IRA.
- Als u niet uw rollover te controleren in uw Roth IRA binnen 60 dagen stort, kunt u verschillende sancties geconfronteerd. U kan worden gedwongen om het verliezen van uw fondsen IRA status. U zal moeten betalen van boetes voor vervroegde uittreding en extra belasting sancties.
