Offshore bank accounts bieden aantrekkelijke voordelen, zoals hogere rentetarieven, belastingparadijzen, anonimiteit en vrijheid van vervelende verordeningen. Traditioneel, hebben de meeste consumenten hun rekeningen in Zwitserland, de Kaaimaneilanden en de Kanaaleilanden opgericht. Offshore rekeningen zijn beschikbaar in andere landen. Amerikanen kunnen nog steeds profiteren van offshore bankrekeningen, zolang ze de nieuwste anti-terroristische en fiscale regelgeving volgen.
Wat die u nodig hebt
- Geldig paspoort of een notariële kopie
- Documentatie van huidige lokaal adres
- Referentie van uw huidige bank
- Persoonlijke tekenverwijzingen
- Fondsen voor storting
Voorbereiding
Controleer de IRS en de US Treasury Department verordeningen, met inbegrip van de Patriot Act, voordat u op zoek naar een offshore bank. Zodra u bekend met de regels voor de offshore-banksector bent, zal het gemakkelijker worden om waden door echte en lege beloften.
Bezoek OFAC voor een lijst van officieel gesanctioneerde landen. Financiële transacties door Amerikaanse burgers en bedrijven in deze landen zijn bij wet verboden. Het negeren van sancties kan leiden tot strafrechtelijke aanklachten en zware straffen.
Bekijk het Internationaal Monetair Fonds de evaluaties van de offshore financiële centra om de keuze mogelijk land te beperken en te verminderen uw risico van rip-offs of bank mislukkingen.
Vergelijken van banken om te zoeken naar een die biedt alle diensten die u zoals wellicht wire transfers en on line bankieren.
Toepassing
Neem contact op met twee of drie offshore banken (of hun plaatselijke vertegenwoordigers) om te bepalen van kwalificaties waaraan deposanten moeten voldoen.
Vragen over minimale deposito's voor besparingen, controleren en private banking. Deze verschillen per bank en per land. Verwachten te deponeren van $10.000 minimaal in een offshore account. Bepaalde accounts kunnen vragen een aanbetaling van meer dan $100.000.
Plan een reis voor een bezoek aan de bank als er geen makelaar of lokale vertegenwoordiger beschikbaar in uw buurt. Het verzamelen van de vereiste documentatie. U wellicht documenten notariële hebben, dus plan voor deze stap. Veel lokale banken hebben notarissen.
Het regelen van een overdracht van documenten naar de bank of haar vertegenwoordiger per beveiligde post of koerierdienst.
Verwachten te deponeren fondsen via overschrijving of gecertificeerde fondsen als uw aanvraag wordt goedgekeurd. Zorg om te achterhalen hoe te trekken fondsen nodig.
- Meeste consumenten kunnen gemakkelijk veroorloven offshore spaarrekeningen. Kosten voor privé controle van de rekeningen zijn meestal veel hoger op offshore banken.
- Zwitserland is momenteel het enige land dat belastingverdragen met de Verenigde Staten merkt. De IRS kan juridisch informatie verkrijgen over uw offshore rekeningen in de meeste andere landen.
- Veel offshore banken kunnen niet bieden dezelfde bescherming waarmee de FDIC voor deposanten in de Verenigde Staten. Ontdek welke beroep heb je in geval van mislukking van de bank.
- Niet krijgen opgelicht. Gebruik vertrouwde financiële instellingen met goede reputaties en solide steun. Beursgenoteerde internationale banken zijn vaker worden oplosmiddel op de lange afstanden.
