Wanneer u met pensioen gaat, heeft u recht om al het geld in uw pensioen-account. De IRS beschouwt uw normale pensioengerechtigde leeftijd te zijn leeftijd 59 1/2. Opnames vóór deze leeftijd zijn over het algemeen niet toegestaan en een boete van 10 procent wordt beoordeeld voor elke opnames gemaakt voorafgaand aan 59 1/2. Echter nemen distributies voorafgaand aan leeftijd 63 is toegestaan en moet u een specifieke procedure volgen voor uw pensionering rekeningen, alsmede voor elke pensioenregeling hebt door uw bedrijf.
Neem contact op met uw beursvennootschap of de verzekeringsmaatschappij die verantwoordelijk is voor uw IRA. Een distributie-formulier aanvragen bij uw makelaardij. De vorm van distributie regisseert de financiële instelling maken distributies van uw IRA.
Neem contact op met uw werkgever en een distributie aanvraagformulier voor uw 401k plan en eventuele andere bedrijfspensioen waarnaar u gerechtigd bent. Human resources-afdeling van uw bedrijf moet zitten kundig voor u te voorzien van de nodige distributie vormen.
Beslissen hoeveel geld u wilt ontvangen uw 401k plan en IRA op een maandelijkse basis. Noteer dit nummer op uw distributie formulier, samen met het bijbehorende rekeningnummer voor uw pensioneringsrekening en draai de formulieren in uw werkgever en brokerage firm, respectievelijk.
Informeer bij uw werkgever of makelaardij als u nemen van distributies onder IRS regel 72(t) wilt bent u jonger dan 59 1/2. U zal worden verplicht in te vullen formulieren met betrekking tot de 72(t) (of 72(q) voor elke niet-gekwalificeerde lijfrenten die je hebt. Wanneer u deze formulieren in, ontvangt u uw betalingen. U bent niet verplicht tot het betalen van de boete 10 procent onder IRS regel 72(t) (of 72(q)), maar u moet blijven nemen distributies van uw pensioneringsrekening tot uw leeftijd 59 1/2 of voor een minimum van 5 jaar, indien dit later is.
