De combinatie van een rollover IRA met een reeds bestaande traditionele IRA is unidirectioneel te verminderen van het aantal pensionering rekeningen u eigen en dus vermindering van het bedrag van de kosten die u over uw IRAs betaalt. Wanneer u de rollover activa u geld uit uw vorige werkgever van plan, zoals een 401k en verhuizen van de activa naar een traditionele IRA. Als u al een bestaande IRA, kunt u deze activa rollen in de bestaande account na de dezelfde procedures die u voor alle andere rollover gebruiken zou. U kunt zelfs een bijdrage in de traditionele IRA in hetzelfde jaar als de rollover maken.
Neem contact op met uw werkgever 401k beheerder en vraag het papierwerk voor een rollover.
Vul het papierwerk van de beheerder van uw plan. Verzoeken een volledige distributie via een rollover. U wilt niet enig ingehouden belastingen, inkomen of straf. Indienen van het papierwerk.
Bevestigen met uw bestaande traditionele IRA Depothoudende dat zij met een rollover in uw bestaande IRA instemmen zullen. Er is geen verordening hiertegen, maar sommige bewaarders kunnen niet mogelijk en moet u een nieuwe account te openen.
De controle in uw traditionele IRA onmiddellijk distribueren. Je hebt 60 dagen vanaf de datum van liquidatie te voltooien de rollover en geen inkomstenbelasting en straffen met zich meebrengen.
Vul uw vorm 1040, lijn 12 basis van het bedrag dat is gedefinieerd in het 1099R-formulier dat u over de rollover ontvangt.
- Zorg ervoor dat de naam op uw bestaande IRA precies hetzelfde als uw 401k plan is. De controle wordt aan de naam betaalbaar gesteld op record op de 401k, en als het niet overeenkomt met, de controle door uw bestaande IRA Depothoudende kan worden geweigerd. Juiste naam en het adres updates voorafgaand aan fondsen kantelen maken.