Beleggers kunnen meer dan één afzonderlijke Retirement Account (IRA) op verschillende bewaarders hebben om verschillende redenen. Kan men een rollover IRA geopend met 401k geld na de belegger een baan liet. Een ander kan zijn geopend om geld in een bepaald type van investeringen. Nog kan een ander zijn geopend een gunstige bijdrage deadline is verstreken om de fiscale aftrek bij de neerlegging van de belastingen. Een investeerder kan combineren IRA activa te verminderen tot vrijheidsbeneming strekkende vergoedingen en vereenvoudigen bijhouden.
Wat die u nodig hebt
- Einde van het jaar rekeningafschriften
Kijk naar elke ultimo instructie om te bepalen welke bewaarder die u wilt verplaatsen alle geld in. De keuze kan afhangen van de jaarlijkse kosten, beleggingsrendement, hetzij verschillende beleggingsmogelijkheden.
Een ontmoeting met de IRA Depothoudende gewenste IRA saldo overboeken naar. Houd er rekening mee dat als u ontevreden met alle bewaarders bent, kunt u een nieuwe voogd via een bank, een beursvennootschap of een verzekeringsmaatschappij.
Een overdrachtformulier aanvragen voor elke IRA dat in de bestaande IRA-account bij deze firma komt.
Elk formulier invullen met uw naam, adres, sofi-nummer en datum van geboorte. Elke invullen met behulp van de accountgegevens van elke ultimo instructie, met inbegrip van het rekeningnummer, de naam en adres van de voogd.
Ondertekenen en indienen van de formulieren aan de vertegenwoordiger helpt je. De vertegenwoordiger van een kopie van elke ultimo instructie geeft (of laat ze maken van kopieën voor u) als u wilt indienen met elke vorm van overdracht, bevestiging van de overdracht van de rekening. Het duurt drie tot zes weken om te voltooien overdracht.
- Zorg ervoor dat uw naam wordt vermeld op elke rekening met een juiste adres van record hetzelfde. Verschillen in de namen en adressen, kan de overdracht worden verworpen. Als u verschillen kunt vinden, neem contact op met de IRA Depothoudende met de account nodig aanpassingen en bestand van alle papierwerk om fouten te corrigeren. Doe dit vóór de indiening van overdracht papierwerk.
- Als een IRA wordt gefinancierd met rollover 401k of 403b fondsen, hebt u de mogelijkheid om de rol van deze fondsen in een nieuw plan van de werkgever. Niet elke beheerder laat dit toe, maar veel doen. Als u comingle contributory IRAs en rollover IRAs, hoeft u niet langer deze optie.