Pennsylvania wet maakt de aankoop van gemeentelijke obligaties uitgegeven binnen de staat vrijgesteld van inkomstenbelasting van de staat naast de federale inkomstenbelasting vrijstelling. Daarom is er grote vraag naar deze obligaties onder Pennsylvania bewoners. Beleggers moeten worden bedreven in precies welke effecten te overwegen en hoe te vermijden van alternatieve minimale belasting bij de aankoop van Pennsylvania gemeentelijke obligaties.
Algemene informatie
Pennsylvania is tussen een handvol landen waarmee haar bewoners te geven van de inkomsten uit de coupon stream van Pennsylvania uitgegeven obligaties gratis van federale en nationale belastingen. Dit is een voordeel van 3 procent ten opzichte van kopen van gemeentelijke obligaties van andere Staten. Voor bewoners in de hoogste federale belasting beugel belast, is het totale rendement van een obligatie van de staat Pennsylvania vergelijkbaar met bijna 40 procent belasting voordeel ten opzichte van Evenzo opbrengst belastbare schuld.
Investeringen in individuele gemeentelijke obligaties
Investeerders met behulp van beleggingsadviseurs, vergoedingen gebaseerde adviseurs of gecertificeerde investering programmamanagers kan koos obligaties te kopen hun Pennsylvania individueel. Gemeentelijke obligaties komen in 5.000 dollar minimaal denominaties. De eigenaar van beleggers om te diversifiëren van hun bedrijf moeten ten minste 10 verschillende problemen. Bond kopers moeten beperken de looptijd van hun aankopen niet meer bedragen dan tien jaar teneinde kapitaalverlies van marktvolatiliteit.
Pennsylvania obligatiefondsen
Hun zijn een verscheidenheid van Pennsylvania bond fondsen die kopen alleen staat en lokale schuld die in aanmerking komen voor belastingvrijstelling van Pennsylvania. Sommige obligaties in het Fonds zal worden uit commonwealths van de Verenigde Staten en gebieden zoals Puerto Rico, waar ook belastingvrijstelling van alle staat belastingen genieten. Beleggers gewoon ontvangen regelmatig dividend controles die zich als rentebetaling ophopen in staat stellen deze professioneel beheerde fondsen. Beleggers ontvangen en boekhouding jaarrekening voor fiscale doeleinden.
Belasting zorgen
Vrijstelling van de belasting van de Pennsylvania is voor de inkomstenstroom die elke bond biedt. Als de winsten zijn gemaakt van de aankoop en verkoop van een Pennsylvania bond of beleggingsfonds zijn deze winsten belastbaar. Ze zijn belastbaar als beide meerwaarden van de lange of korte termijn afhankelijk van de lengte van de investeringen. Bovendien kunnen bepaalde soorten gemeentelijke obligaties alternatieve minimale belasting, een gevolg van de ongewenste fiscale afhankelijk van de aard en de bron van uw persoonlijke inkomsten veroorzaken. Raadpleeg een medewerker van de belasting over uw eigen omstandigheden.
Vervroegd aflosbaar obligaties
Pennsylvania obligaties, met zeldzame uitzonderingen, zal het hebben van buitengewone oproep kenmerken. Dit betekent dat zij op de beslissing van de uitgevende instelling obligaties voor elke looptijd op korte termijn kunnen inwisselen. Houders van de obligatie ontvangt contant geld plus opgelopen rente voor hun obligaties. Beleggers zullen hebben te aanvaarden van de huidige, en waarschijnlijk lagere, rente beschikbaar voor herinvestering.
