Wat een financieel adviseur wanneer u nodig hebt bij het beheer van uw geld is een slimme zet, maar alleen als u iemand die geschikt zijn voor het uitvoeren van de taken die u aan hen hebt toegewezen. Dus, hoe weet u dat u het kiezen van de juiste persoon voor de job? U onderzoeken van de adviseur geloofsbrieven en prestaties record alvorens de sprong.
Professionele referenties controleren. De term "financieel adviseur" of "financieel planner" betekenen niet veel, tenzij het wordt gesteund door referenties, dus start met de vraag van uw toekomstige adviseur wat hem voor het werk kwalificeert. Is hij een gecertificeerd financieel planner (GVB)? Een Certified Public Accountant-persoonlijke financiële Specialist (CPA-PFS)? Een gecharterde Financieel Consultant (ChFC)? Zo ja-- en u wilt hem als een van deze--Controleer of zijn certificaten of benamingen met de Certified Financial Planner Board van normen (zie bronnen hieronder).
Controleren op afgelopen disciplinaire acties. Vraag de adviseur te geven u een lijst met alle van de organisaties die ze is geregeld. Neem dan contact op met deze groepen te zien als ze een verleden disciplinaire maatregelen op bestand voor het individu hebben. De FINRA, GVB bestuur en uw staat verzekeringen en effecten kantoren moeten alle disciplinaire records onderhouden.
Aanvraagformulier ADV. Alle geregistreerde beleggingsadviseurs moeten zitten kundig voor voorzien van een kopie van formulier ADV op aanvraag. Dit formulier geeft een overzicht van de adviseur referenties, educatieve achtergrond, evenals zijn zakelijke en disciplinaire geschiedenis voor de afgelopen 10 jaar. Het bevat ook informatie over de adviseur van de vergoedingen, diensten en investeringsstrategieën.
Check referenties. Vraag de adviseur te leveren drie verwijzingen. Breng vervolgens contact met alle drie. Zorg om te vragen wat ze willen over het werken met de adviseur, maar ook wat ze een hekel. Ze kan waarschijnlijk zal niet verwachten dat deze vraag, dus moet je sommige vrij openhartige antwoorden.
Het vertrouwen van je darmen. Als uw onderzoek niet iets slecht opdagen, maar u nog steeds niet een goed gevoel over de adviseur, gaan elders. Het is uw geld, en u krijgt om te kiezen wie beheert het.
- Interview verschillende financiële adviseurs om ervoor te zorgen dat u de beste is voor uw behoeften kiest.
- Vraag vrienden en familie te bevelen adviseurs die ze gebruiken en vertrouwen
- Als uw onderzoek iets slecht of twijfelachtig over het individu opduikt, zoekt u naar een andere adviseur.
