Er zijn veel factoren te overwegen bij het kiezen van een beleggingsfonds. Dit artikel breekt met enkele van de technische indicatoren die moeten worden beoordeeld door investeerders op zoek naar een fonds dat voldoet aan hun behoeften.
Wat die u nodig hebt
- Een Morningstar CDA Wiesenberger rapport of, indien mogelijk
Er zijn verschillende technische indicatoren die een beleggingsfonds zoals alpha, beta, belastingen en heffingen meten. Te weten wat deze indicatoren betekenen, kan sterk beleggingsfonds beleggers hulp bij de bouw van hun portefeuilles.
Een van de eerste en meest voor de hand liggende indicatoren die potentiële investeerders zou moeten overwegen wanneer het kiezen van een fonds is van het Fonds aanvang datum. Een beleggingsfonds dat een echte beer markt heeft overleefd heeft een voordeel ten opzichte van een nieuw fonds dat misschien slechts een paar jaar in fair-weather voorwaarden heeft bestaan.
Een andere belangrijke indicator om naar te kijken is van Jensen Alpha. Dit nummer geeft in wezen aan het bedrag van de waarde die het portefeuillebeheer van het Fonds worden toegevoegd of afbreuk doet aan de terugkeer van de totale markt. Bijvoorbeeld betekent een positieve Alfa cijfer dat het Fonds managers hebben beter gepresteerd dan de markt, terwijl een negatief getal uiteraard het tegenovergestelde connoteert. Daarom moet een beleggingsfonds met een negatief getal voor Alfa met argwaan worden bekeken.
Een andere belangrijke factor om te evalueren is een beleggingsfonds bèta. Dit nummer is een wiskundige maatregel van een beleggingsfonds prijsvolatiliteit. De markt in het algemeen wordt beschouwd als een beta 1 hebben. Daarom, als een beleggingsfonds een bèta van 2 heeft, betekent dit dat het Fonds zal tweemaal zo veel in prijs als de markt in een bullmarkt verhogen en twee keer zo veel in ongunstige omstandigheden vallen.
- Voor meer informatie over beleggingsfondsen, ga naar Morningstar.nl (zie link in bronnen hieronder).
- Dit artikel is bedoeld als zuiver educatieve en moet niet worden opgevat als beleggingsadvies. Voor meer informatie op welk soort beleggingsfonds geschikt voor u is, uw financiële of investeringen adviseur te raadplegen.
