De IRS kunt u verplaatsen van uittreding geld zonder belasting of straf, zolang u zich aan de regels.
Controleer uw financiële en pensioen planning doelstellingen, ervoor te zorgen dat uw 401k account is in uw algemene belang.
Raadpleeg een gekwalificeerde belastingadviseur over uw voorgenomen verhuizing naar een duidelijk idee over uw mogelijkheden en hun potentiële fiscale gevolgen.
Grondig onderzoek van nieuwe "locaties" voor uw 401k geld en kies beleggingsmogelijkheden die compatibel met uw risico tolerantie en investeringen horizon zijn.
Neem contact op met de vertegenwoordiger of asset manager van de dienst waar uw nieuwe account zal worden en vragen hem om u met het papierwerk IRS-vereist voor het uitvoeren van een "gekwalificeerde overdracht."
Kies uw beleggingsmogelijkheden, onderteken en dateer het papierwerk en terug te sturen voor verwerking.
Nadat de overdracht of rollover voltooid is, controleren van de prestaties van uw nieuwe investeringen ten minste driemaandelijkse en aanpassingen voor optimaal rendement.
- Laat een professionele investeringen of het Bureau u helpen met uw rollover als u twijfels hebt over hoe om het te verwezenlijken.
- Beleggingsfonds bedrijven hebben medewerkers die zijn gespecialiseerd in 401k rollovers en het meeste werk voor u kunnen doen zonder dat u hoeft te neem contact op met de leverancier van uw 401k account.
- Een nieuwe werkgever zal kunnen om u te helpen bij het maken van de overdracht van 401k geld als dat is uw keuze.
- Als u "" uw 401k uitbetalen, heb je alleen een korte venster van tijd om te deponeren het geld in een nieuwe, belasting-gekwalificeerde account - aanwezig, 60 dagen.
- Een boete van 10% geldt voor geen geld van een 401k niet gestort op een rekening van belasting-gekwalificeerde binnen de toegewezen tijd bent u niet ten minste 59 1/2 jaar oud.
- Omdat uw 401k geld werd oorspronkelijk geïnvesteerd voordat wordt belast, worden uitbetalingen belast in uw huidige tempo van de inkomstenbelasting, tenzij geweigerd volgens IRS regels.
- Niet kopen een vaste rente of variabele lijfrente met uw 401k geld in de nieuwe account, tenzij u wilt - en bereid zijn te betalen voor - de levensverzekering een annuïteit biedt.
- Tenzij u kiest om het geld rollen in een nieuwe 401k account, zal uw nieuwe account een individuele pensioen-account (IRA), dus zorg ervoor dat u de juiste IRA kiest voor u.
