Contante transacties hebben meestal beperkte documentatie, die hen voor criminele activiteiten zoals het witwassen van geld en belastingontduiking leent. Om te helpen in de strijd tegen deze misdaden, invullen Amerikaanse banken papierwerk documenteren larges hoeveelheden contant geld die hun instellingen binnenkomen. De eis van storting bedrag is gebaseerd op de verordening die is gemaakt door de Geheimhoudingswet Bank.
Bank Geheimhoudingswet
De Bank Geheimhouding-Act van 1970 is een federale wet die documentatie van de grote contante transacties vereist. Haar doel is om een belemmering vormen voor het witwassen van geld door een record van de contante transacties die kunnen worden gebruikt door de regering voor het bijhouden van eerder anonieme contacten te maken. Het is nuttig in strafrecht, fiscale en andere regelgevende onderzoeken geweest sinds haar oprichting.
Hoeveel kan u storten?
Na aanvang van de Geheimhoudingswet Bank is gemaakt, moest banken en andere organisaties veranderen de manier waarop ze behandeld contant geld. Eerder kon u storten of in te trekken zo veel geld als je graag zonder het te rapporteren aan de regering. Na deze wetgeving vereist de wet dat banken om papierwerk documenterende deposito's van contant geld van meer dan $10.000 in te vullen. Vergeet niet dat de term "contanten" omvat een postwissel, vreemde valuta of bankwissel voor deze doeleinden.
Vereiste papierwerk
Wanneer u meer dan 10.000 dollar in een transactie geld naar een bank storten, is de bank vereist om een valuta transactie rapport (CTR) in te vullen. Het bevat informatie over alle partijen in de transactie, inclusief uzelf, iedere andere persoon die betrokken zijn bij een transactie en de bank opgenomen. De bank bestanden vervolgens het formulier via de Geheimhoudingswet Bank aan de US Treasury Department.
Het is niet alleen banken
Sommige mensen geloven ten onrechte dat er alleen banken die aan de voorschriften van de wet van de Bank Geheimhouding. Eigenlijk, als u ontvangt een cash-transactie $10.000 of meer terwijl het doen van zaken of handel, moet u het, te melden. U moet indienen formulier 8300 met de IRS, waaronder uw gegevens, de gegevens van de persoon waar die u kreeg het geld uit en de details van de transactie.
