Edward Jones investeringen biedt vrijheidsbeneming voor eenvoudige IRA plannen, die werkgever gesponsorde pensioen spaarplannen. EENVOUDIGE IRAs zijn gemaakt door kleine werkgevers met minder dan 100 werknemers die willen bieden pensioensparen maar niet wilt dat buitensporige papierwerk of administratieve kosten. In het eenvoudige IRA kan de werkgever medewerkers salaris verminderde bijdrage leveren rechtstreeks aan een IRA. Werkgevers kunnen ook bijdragen met 100 procent van de activa van de IRA onmiddellijk onvoorwaardelijk toegezegd, zin eigendom, door de werknemer. Wanneer werkgelegenheid beëindigt, zijn er een paar opties voor het kantelen van het eenvoudige IRA.
Wat die u nodig hebt
- Verklaring van het eenvoudige IRA
Bel Edward Jones, het eenvoudige IRA bewaarder, op de klantenservice nummer verstrekt de verklaring. Vraag de vertegenwoordiger toen de IRA werd opgericht. Aanvragen van eenvoudige IRA rollover papierwerk te worden verzonden naar uw adres van de record.
Berekenen of u voldoet aan de tweejarige periode regel vastgesteld door de Internal Revenue Service (IRS). De periode van twee jaar begint op de datum wanneer u eerst deelgenomen aan het eenvoudige IRA programma, ongeacht of u of uw werkgever bijdragen geleverd. Als u nog niet het eenvoudige IRA gehad gedurende ten minste twee jaar, moet u het geld rollen in een ander plan van het eenvoudige IRA. Als u voldoet aan de eis van twee jaar, kunt u het eenvoudige IRA rol in een rollover IRA.
Inschrijven in een eenvoudige IRA plan met je nieuwe werkgever of een nieuwe rollover IRA open met een IRA Depothoudende van uw keuze. Neem contact op met banken of brokerage bedrijven voor rollover IRA opties en het openen van een account.
IRA rollover papierwerk te Edward Jones voor een directe rollover indienen. Een directe rollover verplaatst de activa direct van Edward Jones naar de nieuwe IRA Depothoudende in een belastingvrije uitwisseling.
- Als u niet aan de tweejarige periode regel voldoen, kunt u het eenvoudige IRA bij Edward Jones handhaven totdat je doen en dan het in een nieuwe IRA rollen. Dit is een optie voor degenen die een latere baan te vinden met werkgevers die niet eenvoudige IRA plannen bieden.
- Probeert te rollover een eenvoudige IRA die niet voldoet aan de resultaten van de tweejarige periode eis in een belastbare verdeling van het eenvoudige IRA en eventueel een overtollig bijdrage aan een IRA. Sancties kunnen eveneens van toepassing.
