Meer en meer Amerikanen zijn met behulp van prepaid kaarten. Deze kaarten geven consumenten de mogelijkheid om te genieten van de voordelen van een traditionele credit card zonder de daaraan verbonden risico's, volgens elektronische controlesystemen. Het enige geld dat een consument verliezen zal als een voorafbetaalde kaart is verloren of gestolen is het bedrag op de kaart geladen. Als een consument traditionele creditcard is verloren of gestolen, kan het verlies kan rampzalig zijn. Er zijn methoden om te controleren of de identiteit van de houder van de prepaid kaart om diefstal of fraude te voorkomen.
De USA Patriot Act
De USA Patriot Act is H.R. 3162; het is gedateerd op 24 oktober 2001 en het oorspronkelijke doel is "te"afschrikken en bestraffen van de terroristische aanslagen in de Verenigde Staten en over de hele wereld, om onderzoekbevoegdheden handhavingsinstrumenten wet, en voor andere doeleinden. Sectie 326 van de Patriot Act implementeert verificatie identificatieprocedures voor financiële instellingen. Een financiële instelling moet een administratie bijhouden van de informatie die wordt gebruikt om de identiteit van een rekeninghouder zoals haar naam, adres en andere identificerende informatie te verifiëren.
Rekeninghouder informatie
U kunt toepassen voor meest prepaid kaarten online. Prepaid card bedrijven vereisen rekeninghouders om hun naam, adres, sofi-nummer, geboortedatum, telefoonnummer, geslacht en e-mailadres, volgens opwaartse Visa. Uw sofi-nummer wordt gebruikt om te controleren of uw leeftijd. Al uw gegevens moet consequent om uw identiteit te controleren. Als uw informatie niet consistent (dwz uw naam niet overeenkomt met uw sofi-nummer) is, zal de prepaid card maatschappij gedocumenteerd bewijs van identificatie vereisen. Opwaartse visum ook registreert het IP-adres van de computer die u gebruikt om toe te passen voor uw kaart.
Accountgegevens
Zodra uw identiteit is geverifieerd en je een prepaidkaart worden uitgegeven, u kiest (of worden uitgegeven) een PIN (persoonlijk identificatienummer). Uw accountnummer op de voorkant van uw creditcard, uw PIN en de 3-cijferige beveiligingscode op de achterzijde van uw kaart zijn alle verificatiemethoden voor uw account. Uw sofi-nummer en de geboortedatum worden ook gebruikt om uw identiteit te verifiëren als rekeninghouder wanneer u belt om informatie over uw transacties te verkrijgen.
