Remise overdrachten sturen geld overzee elektronisch. U kunt van een bank overschrijving service gebruiken, bijvoorbeeld om een internationale geld transfer naar een bedrijf in India of koppelen aan familie in Noorwegen. Een bank of dienst op de bestemming houdt het geld voor de aangewezen geadresseerde. Internationale transfers zijn een nuttig instrument voor criminelen, zodat grote overdrachten onder controle door de regering komen te staan. Regels op de overmakingen die in 2013 van kracht geeft gebruikers het recht om informatie over dienstverlener prijzen.
Valuta transactie verslagen
Remise overgang van $10.000 of meer vereisen de provider bank of remise valuta transactie verslag uitbrengen. De federale overheid set deze limiet om te voorkomen dat witwassers of drugsdealers verplaatsen van geld onopgemerkt. De financiële instelling heeft te vragen voor persoonlijke identificatie, zoals uw sofi-nummer, naam en andere officiële documenten. Structureren van een grote transactie als verschillende kleinere eenheden om de limiet te vermijden is illegaal. Mogelijke sancties omvatten vijf jaar in de gevangenis en 250.000 dollar aan boetes. Als de criminaliteit meer dan 100.000 dollar omvat, het dubbele van de sancties.
Consument informatie
Beginnen in 2013, de federale overheid nieuwe beperkingen op remise aanbieders hanteren internationale doorgiften opgelegd. Nadat u betaalt voor het verzenden van een remise, heeft de provider om te vertellen u de wisselkoers en zeggen hoe het geld zal binnenkort beschikbaar zijn voor de ontvanger. De provider bevat ook de taksen en belastingen die zij verzamelt en de vergoedingen verzameld door andere partijen in de keten van de overdracht. Meestal heb je een half uur na het betalen van gedachten verandert en de overdracht te annuleren.
Grenzen van de Bank
Individuele remise aanbieders kunnen hun eigen grenzen gesteld aan geldoverdrachten. Bijvoorbeeld, "Forbes" gemeld in 2013 dat JP Morgan Chase eventuele internationale transfers van de bankrekeningen voor elementaire zakelijke niet zou toestaan. Bedrijven die boven basic upgrade kunnen overschrijvingen voor een vergoeding. Wells Fargo zegt daarin grenzen voor haar dienst van de ExpressSend op basis van verschillende factoren, waaronder de bestemming. De meeste Express verzenden zal overmaken aan Mexico, bijvoorbeeld, is $1.500; naar India, $5.000; naar Vietnam, 3.000 dollar.
Rode vlaggen
De regering besteedt bijzondere aandacht aan enkele transacties die, terwijl niet verboden is, tekenen van het witwassen van geld worden kan. De federale financiële instellingen onderzoek Raad zegt, bijvoorbeeld, dat bedrading geld naar landen die bekend staan als "geheimhouding havens" wellicht een teken je witwassen van geld of geld te verbergen. Een andere rode vlag is wanneer uw transfer een geadresseerde niet identificeren maar gewoon de bank vertelt om het geld aan iemand die juiste identificatie toont. Meerdere overschrijvingen langs deze lijnen zou toegevoegde regering aandacht vestigen.