Persoonlijke identificatie is een obstakel wanneer u onder de 10 miljoen mensen in de VS dat de Federal Deposit Insurance Corporation verslagen zijn als zijnde zonder een bankrekening en u wilt een rekening te openen. Vanwege de recente VS en internationale wetgeving, en IRS overeenkomsten met buitenlandse financiële instellingen, banken, kredietvakbonden, en savings & loan verenigingen wereldwijd moet controleren of de identiteit van Amerikaanse burgers en ingezetenen wanneer ze een rekening openen. U kunt een account zonder ID; niet openen echter, hoeft u de opties voor de soorten ID de bank aanvaardt.
Misdaad afschrikmiddel
De Amerikaanse Patriot Act maakt een programma van de identiteit van de klant, of CIP, verplicht voor alle Amerikaanse financiële instellingen als een afschrikkende terrorisme. Sectie 326 van deze wet kunnen ze hun eigen criteria voor het verifiëren van de identiteit een nieuwe rekeninghouder, mits zij ten minste verzamelen vier belangrijke soorten gegevens: naam, adres, datum van geboorte en belastingbetaler identificatienummer.
Dankzij de regels weet uw klant--KYC--wereldwijd gevolgd om witwassen van geld dient u een gecertificeerde of notariële kopie van uw paspoort een genummerde rekening bij een buitenlandse of offshore bank te openen. Dit geldt zelfs indien u een zaakwaarnemer gebruiken om u te helpen. Zesenvijftig landen hebben KYC overeenkomsten met de IRS beweren ze een passport nodig of foto ID om een nieuwe account, met inbegrip van Zwitserland, historisch gezien een hoedster van rekeninghouder identiteit openen.
Identificatie opties
De CIP -regel schetst een lijst van primaire en secundaire stukken identiteit te bewijzen. Primaire ID is een door de overheid uitgegeven document met foto zoals paspoort, woonplaats of uitheemse registratiekaart of rijbewijs. Het toont uw naam, adres en woonplaats of nationaliteit en aanvaardbaar zijn, niet kan verlopen. Gemeentelijke identiteitsbewijzen uitgegeven door steden zoals New York, New Haven (Connecticut)en San Francisco voor immigranten zonder papieren, en staat identificatiekaarten andere aanvaardbare primaire id's aangeven.
De federale financiële instellingen onderzoek Raad moedigt banken te gebruiken meer dan een identificatiedocument omdat primaire id's namaakgoederen wellicht en identiteitsdiefstal heerst. Deze secundaire soorten identificatie omvatten geboorteakten, school ID kaarten, kaarten van de registratie van de kiezers van Amerikaanse en Medicare kaarten. Wanneer u een primaire document niet hebt, kan de bank vragen om twee secundaire documenten te bekijken. Bijvoorbeeld, gevallen een badge van de werkgelegenheid met uw foto en handtekening, een college-identiteitsbewijs of een welzijn foto identiteitskaart, gepresenteerd met een geboorteakte volstaan. Banken hebben ook de optie van het gebruik van een krediet-rapportage bureau om uw gegevens te controleren.
Belastingbetaler identificatie
Naast het hebben van primaire en secundaire identificatiedocumenten, Amerikaanse burgers dienen hun sociale zekerheid of de werkgever identificatienummer. Als u aangevraagd, maar nog niet hebt ontvangen uw sociale zekerheid kaart, kunt u uw ontvangst presenteren van de Social Security Administration te openen van de account, dan tonen van de kaart na het aankomt.
Immigranten of mensen zonder een sofi-nummer, kunnen presenteren een ITIN of individuele belastingbetaler identificatienummer, verkregen uit de IRS. Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën, kunnen niet-Amerikaanse burgers vervangen door een buitenaardse identiteitskaart, buitenlands paspoort of andere overheid uitgegeven document met hun foto en adres.
Als je een minderjarige, of onder de leeftijd van 18 jaar, de ouder of voogd die mede voor uw account ondertekent aan haar eigen identificatie en sofi-nummer voorleggen moet. U wellicht ook de geboorteakte afhankelijk van het beleid van de bank en het sociale zekerheid kaart weergeven.
