Hedgefondsen beloven zeer hoog rendement, waardoor ze klinken als een geweldige optie voor pensioensparen. Immers, een lange beleggingshorizon en hoog rendement gelijk is aan een heleboel golf geld-- en in een Roth IRA het belastingvrij is. Het goede nieuws is dat de IRS uitdrukkelijk niet hedgefondsen in IRAs verbiedt. Het slechte nieuws is dat vermogende eisen en grote minimale investeringen hedgefondsen onbereikbaar voor de gemiddelde Roth IRA eigenaar kunnen houden.
Hedge Funds gedefinieerd
Hedge funds zijn privé beleggingsfondsen die actief zijn als beleggingsfondsen door het bundelen van geld van de investeerders om grotere koopkracht en diversificatie. Dat is waar de gelijkenis eindigt, echter. Hedgefondsen gebruik traditioneel van agressieve investeringen tactiek om de markt te verslaan. Managers maken lange termijn investeringen in aandelen die ze voelen zal goed doen en inzet tegen voorraden ze gelooft zal slecht presteren door middel van putopties en korte verkoop. Op deze manier fondsbeheerders "dekken hun weddenschappen" en probeert te verdienen ongeacht de marktomstandigheden.
Net Worth belemmeringen
Amerikaanse wetgeving vereist dat de geregistreerde hedge fondsenmanagers er zeker van zijn dat beleggers voldoen aan een van de twee netto waarde classificaties: de particuliere investeerder klasse van 1,5 miljoen dollar in netto waard of de gekwalificeerde koper-klasse, die ten minste 5 miljoen dollar netto waard verder gaan dan de waarde van hun huis of een eigenschap van de business moet. Niet-geregistreerde middelen kunnen gaan zo laag als $1 miljoen in netto waard. Hoewel het is niet onmogelijk voor iemand met een hoge nettowaarde hebben een Roth IRA, maken de Roth IRA inkomen grenzen het onwaarschijnlijk.
Minimale investering belemmeringen
Als je pienter genoeg zijn bij te dragen tot een Roth IRA voordat uw fortuin te vergaren of als u profiteerde van de 2010 schorsing voor de limiet van de conversie, kunt u nog tegenkomen problemen. De meeste hedge fondsen vereist minimale investeringen van minstens 500.000 dollar. Beleggingsfondsen samengesteld van hedge funds verlagen het minimum, maar het totaal is nog steeds typisch $25.000 of meer. Dit is zeker mogelijk met een Roth IRA, maar kan niet toestaan dat voor de diversificatie in de investeringen die u wenst.
Andere overwegingen
Hedge funds zijn meestal ingesteld als naamloze vennootschappen en wellicht een Self-Directed IRA of andere gespecialiseerde IRA-overeenkomst, afhankelijk van uw IRA Depothoudende. Hedge funds kan ook resulteren in ongerelateerde business belastbaar inkomen, of UBTI, die is belastbaar ongeacht of je het Fonds in een Roth IRA houdt. Het is belangrijk te onthouden dat hedgefondsen zijn niet gereguleerd door de U.S. Securities and Exchange Commission, waardoor investeerders met minder opties in gevallen van fraude of fonds faillissement van het bedrijf.