Kan u Rollover een annuïteit?

Lijfrentes zijn verzekeringen. Dit beleid garanderen u een inkomen bij pensionering. Maar sommige lijfrentes uitstel van deze inkomsten. De voormalige direct ingaande lijfrentes worden genoemd en de laatste worden aangeduid als uitgestelde annuities of besparingen lijfrentes. Direct ingaande lijfrentes kunnen niet worden rolde. Alleen Uitgestelde annuities kunnen worden gerold in een nieuwe lijfrente.

Proces

  • U kan uw uitgestelde lijfrente rollen in een nieuwe uitgestelde lijfrente of een onmiddellijke annuïteit. Neem contact op met uw verzekeraar en vraag een 1035-uitwisseling. Deze uitwisseling kunt u het geld direct uit een lijfrente contract naar de andere verplaatsen. Sommige Staten plaats beperkingen op uw rollover. Deze beperkingen moeten u uw nieuwe aankoop van de lijfrente met de bestaande lijfrente vergelijken. Als u vertrouwd met de nieuwe aankoop van de lijfrente bent, dan is de verzekeraar brengt de annuïteit wordt aangegeven. Als dat niet het geval is, houdt u uw bestaande lijfrente.

Betekenis

  • De overdracht van de lijfrente is een rechtstreekse overdracht. Er is geen belasting verschuldigd over de hoeveelheid geld die u vanuit een annuïteit naar de andere verplaatsen. In plaats daarvan wordt de overdracht afgehandeld door de verzekeringsmaatschappij, vergelijkbaar met de belastingvrije overdracht maakte toen een IRA wordt omgewisseld voor een ander.

Voordeel

  • U profiteert van een rollover lijfrente wanneer de nieuwe annuïteit biedt u iets dat de oude lijfrente niet en het voordeel een werkelijke voordeel is. Dit zou een hoger rendement van de investering of lagere tarieven of een sterkere garantie (d.w.z. overschakelen van een variable annuities naar een fixed annuities).

Overweging

  • Vóór het walsen over uw lijfrente, moet u zorgvuldig overwegen onderweg. Nieuwe lijfrentes, is voorzien van nieuwe overgave tarieven. Een overgave aanklacht is een straf voor het opnemen van geld of verzilveren in het beleid voor een specifieke datum. Deze overgave kosten vaak zijn effectief voor vele jaren, moedigen u aan blijven de annuïteit wordt aangegeven voor de lange termijn. Als u korte termijn geld nodig of u gepensioneerd zijn tekenen van een inkomen, kan de nieuwe lading van de overlevering een ernstige verplichting worden.

Gerelateerde Artikelen

Wanneer kan ik contant geld een annuïteit zonder een boete?

Wanneer kan ik contant geld een annuïteit zonder een boete?

Een annuïteit is een uitgestelde belasting-investering voertuig waarmee consumenten sparen voor hun pensioen. Verschillende lijfrentes vervullen verschillende beleggingsdoelstellingen, met vaste annuities ontworpen voor de conservatieve beleggers en
Een annuïteit kan hebben twee eigenaren?

Een annuïteit kan hebben twee eigenaren?

Lijfrentecontracten kunnen twee eigenaren, en vele financiële adviseurs adviseren die trouwde met paren converteren spaargelden naar gezamenlijke lijfrentes waarmee een levensduur van voorspelbare inkomstenstroom. Beleggers die ervoor kiezen niet te
Kan u een annuïteit intrekken?

Kan u een annuïteit intrekken?

Veel mensen vragen zich af over de flexibiliteit van een annuïteit aangeeft en de moeilijkheid van het krijgen van geld uit. Terwijl annuities langetermijninvesteringen, hoeft u niet te vrezen dat u uw geld jarenlang hebben bevroren. Er zijn manieren
Kunt u een annuïteit rollen in een Roth IRA?

Kunt u een annuïteit rollen in een Roth IRA?

Er zijn twee soorten lijfrenten die leiden verwarring met betrekking tot pensioensparen tot kunnen: belasting-beschut annuities en uitgestelde belasting-lijfrentes. Een annuïteit belasting-beschut is een werkgever gesponsorde gekwalificeerde pensioen
Wat gebeurt er bij het einde van de periode van een annuïteit overgave?

Wat gebeurt er bij het einde van de periode van een annuïteit overgave?

Lijfrentes werken zoals spaarrekeningen, met uitzondering van deze accounts zijn eigenlijk de verzekeringspolissen ontworpen en verkocht door de levensverzekeringsbedrijven. De verzekeringsmaatschappij kunt u geld storten op het beleid. Vervolgens, u
Wat Is de begindatum van een annuïteit?

Wat Is de begindatum van een annuïteit?

Op het eerste gezicht "lijfrente begindatum" schijnt als een eenvoudige term: begin van de dag de annuïteit wordt aangegeven. Maar zoals de meeste lijfrente concepten, dingen zijn niet zo eenvoudig op dichtere blik. Een annuïteit kan immers, sta
Wat Is de afkoopwaarde van een annuïteit aangeeft?

Wat Is de afkoopwaarde van een annuïteit aangeeft?

Een annuïteit biedt een trade-off: U geld bijdragen, en later u trekken uw bijdragen en geen geld ze hebben verdiend als een forfaitair bedrag of een stroom van betalingen. De stroom van de betaling kan doorgaan voor een vaste periode of voor de rest
Is de opdrachtgever gegarandeerd in een annuïteit?

Is de opdrachtgever gegarandeerd in een annuïteit?

Als je in een lijfrente investeert en uw investering opdrachtgever verloren is, kon u het gezicht van een ernstige financiële ontbering op pensioen. Om dit te voorkomen, moet u vertrouwd raken met de lijfrenten die de hoofdsom van uw investering gara
Hoe de overdracht van een annuïteit in een IRA

Hoe de overdracht van een annuïteit in een IRA

Een annuïteit en een IRA zijn beide voertuigen die beleggers gebruiken kunnen om te sparen voor pensioen. Beide zijn uitgestelde belasting-status door de IRS krijgen zolang rekeninghouders de verordeningen voor bijdragen en uitkeringen van de rekenin
Hoe te betalen belasting op de intrekking van een annuïteit

Hoe te betalen belasting op de intrekking van een annuïteit

Een annuïteit kan hierbij een nuttig besparingen instrument voor pensionering. Investeringen in een annuïteit groeien belasting uitgesteld. Belastingen op beleggingswinsten ben je doen niet totdat zij ingetrokken in pensioen zijn. In ruil voor dit vo
Een levensverzekering omschakelbaar een annuïteit?

Een levensverzekering omschakelbaar een annuïteit?

OverzichtDe IRS voorziet de belasting vrije uitwisseling van levensverzekeringscontracten voor een ander levensverzekerings-contract, een contract endowment of een lijfrente. Het kan zinvol zijn om te wisselen van een bestaande levensverzekering voor
Hoe de overdracht van eigendom van een annuïteit

Hoe de overdracht van eigendom van een annuïteit

Lijfrentes aanvulling pensioeninkomen door de belastingen op verdienen en het toevoegen van distributies bruto inkomen. Er zijn vier aangewezen partijen bij een contract van lijfrente: de annuitant, de eigenaar, de verzekeringsmaatschappij en de begu
Profs & tegens over IRA geld steken in een annuïteit

Profs & tegens over IRA geld steken in een annuïteit

Investeren in een IRA is één van de beste manieren om te sparen voor een comfortabel pensioen kan, maar het moeilijk te voorspellen uw toekomst inkomen op basis van het huidige saldo van uw IRA. Lijfrentes zijn een manier om een gestage stroom van in
Wat Is de periode van een annuïteit?

Wat Is de periode van een annuïteit?

Een annuïteit is een investering structuur de eigenaar van de lijfrente een inkomen garandeert, ofwel beginnen onmiddellijk of op een bepaald toekomstig moment in de tijd. De term "periode" kan verwijzen naar meer dan één aspect van een annuïtei