De meeste oudsten wilt gebruik maken van de activa die zij hebben opgebouwd in de loop van hun leven voor een gelukkig pensioen, dan laat een erfenis aan hun familie. Lange-termijn kosten van de gezondheidszorg kunnen omhoog de activa die zij hebben gereserveerd voor de tevredenheid van deze doelstellingen snel eten en kwalificatie voor Medicaid is vaak de enige manier om te betalen voor verpleeghuiszorg. Maar actief overdrachten kunnen leiden tot een periode van onverkiesbaarheid voor Medicaid, en risico genereren van schenkingsrechten of negatieve verkoopwinsten fiscale gevolgen. Ouderlingen die bij dood, hebben zeer grote activa resterende kunnen inroepen grondbelasting.
Redenen voor oudere financiële Planning
De wetten waarmee ouderlingen asset overdrachten veranderen regelmatig. Overmaken van geld zonder zich bewust van de huidige fiscale wetgeving kan resulteren in zware straffen-- of grote gemiste kansen. Financiële planning met een ouderling-advocaat of gekwalificeerd belasting beoefenaar kan helpen ouderlingen ambachtelijke van een geld transfer plan die het best bij hun doelen met de beschikbare middelen.
Geldtransfers voor Medicaid kwalificatie
Verpleeghuiszorg-kost vele tientallen duizenden dollars per jaar, dus tenzij iemands activa aanzienlijk zijn, kwalificatie voor Medicaid vaak de enige manier is ter dekking van de lange termijn verpleeghuis dekking. Medicaid is alleen beschikbaar voor personen die effectief indigent. Oudsten moeten besteden omlaag of hun geld overmaken naar een minimum voordat zij in aanmerking voor Medicaid komen kunnen.
Medicaid kwalificatie overwegingen
De hoeveelheid geld die ouderling kan behouden en nog steeds in aanmerking komen voor Medicaid, en welke activa tellen in die berekening, verandering regelmatig als Congres wijzigt de wet. In het algemeen, moet ouderling ontdoen zichzelf van alles behalve een paar duizend dollars in liquide middelen, plus één auto en (onder bepaalde omstandigheden) haar huis, als een resterende echtgenoot wil blijven leven in het. Overdracht van weg alle activa resulteert in een periode van onverkiesbaarheid voor Medicaid, die afhankelijk van de staat en het bedrag van de activa varieert, maar kan zo lang als vijf jaar.
Overdracht van alle van de ouderling activa mogen hem niet betalen voor particuliere medische verzorging, terwijl die nog niet in aanmerking komen voor Medicaid verlaten. Voor een tijdje, werden strafrechtelijke sancties opgelegd aan iedereen die hielp een ouderling overdracht zijn activa op een manier die hem berooid liet en zonder medische zorg. Terwijl dat het strafrecht werd ingetrokken, Congres verandert regelmatig haar aandacht aan dit onderwerp en er dreigen te worden van nieuwe beperkingen in de toekomst.
Cadeau en vermogenswinst belasting zorgen
Cadeau belastingwetten plaats een jaarlijkse limiet op de hoeveelheid geld die een persoon aan anderen tax-free geven kan. De gever zullen dat geschenk BTW-bedrag, dat jaarlijks verandert, moeten belasting te betalen. Als een of andere oudste geeft vastgoed gewaardeerd activa aan zijn volwassen kinderen als cadeau tijdens hun leven, nemen de ontvangers deze activa op dezelfde basis als de oudere hen verkregen, wat betekent dat zij aanzienlijke-vermogenswinstbelasting betalen als ze later dat gewaardeerd activum verkoopt. Ouderling-law advocaten en belastingdeskundigen kunnen werken binnen de fiscale wetgeving maken familie vennootschappen en vertrouwensrelaties overdracht van activa van een ouderling terwijl het minimaliseren van de negatieve fiscale gevolgen.
Landgoed fiscale wetgeving overwegingen
Als ouderling met een omvangrijke landgoed geen van activa tijdens haar leven overdracht heeft, maar hen laat doorgeven aan haar erfgenamen na haar dood, zijn de erfgenamen kunnen hebben aanzienlijke grondbelasting betalen op deze activa. Nochtans, wanneer de activa onroerende goederen of andere gewaardeerde eigenschap zoals illustraties zijn, ontvangen de erfgenamen dat pand met een basis berekend op het moment eigendom aan hen doorgegeven. Dit betekent dat wanneer ze die eigenschap verkopen, de vermogenswinstbelasting minder zullen. Zorgvuldige afweging met een financiële professional kunt bepalen welke de gunstiger optie onder de huidige wetgeving.
Raadpleeg een ouderling advocaat of gekwalificeerd fiscalist
Wetten met betrekking tot Medicaid kwalificaties variëren van staat tot staat, en Medicaid wetten evenals fiscale wetgeving vaak worden gewijzigd en gewijzigd. Raadpleeg altijd een ouderling-advocaat of gekwalificeerd fiscalist vóór de overbrenging van een belangrijke troef, om zeker te zijn heb je juiste en actuele informatie. Kennis is de beste opvang voor alle activa.
