Beleggingsfondsen zijn een populaire manier voor mensen om te investeren. Door het bundelen van investeerder geld kunnen ze diversifiëren over meer effecten en geven de soort aandacht voor de portefeuille die niet alle beleggers kunnen evenaren. Soms kan een investeerder in hun selectie van beleggingsfondsen worden geholpen door een financiële professional. Natuurlijk, komt deze dienst op een kosten. Deze kosten worden ten laste beleggers op verschillende manieren, afhankelijk van hoe de belegger het Fonds koopt. Klasse C beleggingsfonds aandelen zijn een van de structuren die wordt gebruikt voor het implementeren van deze uitgaven.
Typen
Er zijn drie belangrijke klassen van beleggingsfondsen, klasse A, klasse B en klasse C. Sommige fondsen hebben niet alle drie de klassen en sommige fondsen hebben extra klassen. Deze drie klassen worden echter beschouwd als de "standaard" klassen.
Functies
Klasse C beleggingsfondsen zijn ook bekend als niveau belasting beleggingsfondsen. In plaats van een soort Commissie of verkoop gratis opladen wanneer de aandelen worden gekocht of verkocht, hebben klasse C aandelen een hogere kostenratio. Deze hogere functies van de lopende kosten te compenseren van de makelaar of onderneming die de aandelen net als met de ladingen van andere delen klassen verkocht, maar het doet dit gedurende de looptijd van de investering in plaats van allemaal tegelijk.
Identificatie
Aandelen van klasse C verschijnt na de naam van de beleggingsfondsen op verklaringen of andere papierwerk met een C, of kan er een vollediger identificatie zoals "Klasse C" of "Aandelen van klasse C". Bijvoorbeeld, "XYZ Growth Fund C" wellicht een manier om de naam weer te geven, en "XYZ Growth Fund klasse C" misschien wel een andere.
Functie
Wanneer beleggingsfondsen worden verkocht via een makelaar of andere financiële instelling, is die instelling meestal het eerste aanspreekpunt voor de investeerder die eigenaar is van het beleggingsfonds. Ze worden gecompenseerd voor zowel het maken van de verkoop, en voor die service via een Commissie van het beleggingsfonds bedrijf. In het geval van klasse C aandelen komt deze Commissie in de vorm van een hogere 12b-1 vergoeding door het Fonds, waarvan een groot deel wordt doorgegeven aan de makelaar in rekening gebracht.
Effecten
Klasse C aandelen zijn meestal geprijsd met een expense ratio van 1% hoger dan hun vergelijkbare klasse A-aandelen. Dit zal resulteren in lagere jaarlijkse rendementen. Het totale rendement kan nog wel hoger omdat verkoop kosteloos wordt afgetrokken van de inleg van de C-aandeel alsof het van een A-aandeel investering.
Misvattingen
Omdat C aandelen niet een front belasting noch een terug lading hebben, vergissen ze zich soms als onbelast aandelen. Dit is niet waar. De hogere kostenratio van het aandeel voor C is het overwegen van zijn lading. Omdat deze belasting gedurende de looptijd van de investering geldt, het heet een niveau belasting.
