Mensen die willen invoeren van de financiële dienstensector eventueel een carrière als een financieel adviseur. Financieel adviseurs helpen cliënten investeren en sparen voor pensioen door middel van richting voor de aankoop van beleggingsfondsen, aandelen, obligaties, lijfrentes, levensverzekeringen en andere beleggingsproducten. Adviseurs helpen ook klanten beslissen welke investeringen nodig zijn om financiële doelstellingen te bereiken. Om te worden een financieel adviseur, kiezen uit een aantal examens om een licentie te verkrijgen. Elke licentie vereist een verschillende mate van voorbereiding en de soort financiële producten die een adviseur klanten bieden kan kan beperken.
Verzekering licenties
Staten bieden licenties die toestaan u te werven verzekeringsbedrijf van bewoners. Sommige staten bieden levensverzekeringen licenties exclusief andere benamingen; anderen combineren levensverzekeringen en ziektekostenverzekeringen. Exameneisen verschillen per staat.
Ingeschreven vertegenwoordiger
De serie 6, of geregistreerd vertegenwoordiger licentie is een beperkte investering-licentie. Deze licentie staat vertegenwoordigers te verkopen van beleggingsfondsen, variable annuities en beleggingsfondsen investeringen. De serie 6-examen is 100 meerkeuze vragen en heeft een tijdslimiet van twee uur en 15 minuten. Kandidaten moeten scoren 70 procent te geven. Geregistreerde vertegenwoordiger kandidaten dienen ook geschiedde de serie 63, Uniform Securities Agent recht staatsexamen. De serie 63-examen duurt één uur en 15 minuten en heeft 65 vragen. Het doorgeven van de score voor de serie 63-examen is 72 procent.
Beperkte vennootschapseffecten vertegenwoordiger
De serie 62-examen is voor een Corporate beperkte effecten vertegenwoordiger. Deze licentie staat de vertegenwoordiger te verkopen corporate aandelen, obligaties, Real Estate verzekering Trusts, rechten, warrants, collateralized hypothecaire verplichtingen en effecten van gesloten-einde vennootschappen. Dit examen is 115 Meerkeuze met een termijn van twee uur en 30 minuten vragen. Kandidaten moeten correct beantwoorden van 70 procent van de vragen te geven.
De vertegenwoordiger van de effecten van de generaal
De Series 7 examen is voor de vertegenwoordiger van de effecten van de generaal. Het examen wordt gegeven in twee, 3 uur secties, elk met 125 vragen. Dit is het meest uitgebreide examen vermeld en kan de vertegenwoordiger te werven, kopen en verkopen van alle effecten producten. Een passerende score is 70 procent. Houders van een serie 7 moeten ook de serie 63 doorgeven.
Uniform Investment Advisor wet vertegenwoordiger
De serie 65-examen is voor de uniforme investeringen adviseur wet vertegenwoordiger. Deze test kwalificeert kandidaten als Investment Advisor vertegenwoordigers. Investeringen adviseur vertegenwoordigers kunnen bieden financieel advies voor een vergoeding en hoeft niet te rekenen op provisie voor compensatie. Het examen heeft 130 Meerkeuze met een termijn van drie uur vragen. Het doorgeven van score voor dit examen is 68,5 procent.
