Regels voor het structureren van geldopnames

Structureren van geld stortingen of uitbetalingen te omzeilen van de rapportage-eisen is een misdrijf dat kan leiden tot civiel- en strafrechtelijke sancties, evenals leiden tot verbeurdverklaring van de activa. De term is gedefinieerd in de Treasury Department verslaggeving en verslaglegging van verordening 31 Code van federale regelgeving 103.11(gg), waardoor het illegaal voor individuen of groepen tot structuur financiële transacties, op één of meer bancaire instellingen, met het oog op niet ontwijken of de verplichte $10.000 rapportage van de wet te omzeilen.

Financieel Reglement van de structurerende & de IRS

  • De Internal Revenue Service behandelt het probleem van transacties "gestructureerd om te voorkomen dat de eisen van bepaalde boekhouding en rapportage van de Geheimhoudingswet Bank en/of 26 wetboek van de Verenigde Staten 6050I (formulier 8300)". Volgens de IRS--bepalen als "transacties kunnen worden gestructureerd is afhankelijk van de specifieke financiële diensten wordt aangeboden." San op Francisco-gebaseerde wet onderneming van Bingham McCutchen stelt dat de--definitie van "ongewone" transacties is dus breed "zelfs als het is verwaarloosbaar anders, gaat te worden gemeld aan de regering." In wezen, is het aan de regering om te bepalen of structureren plaatsgevonden en aan u om te bewijzen dat zij niet heeft gedaan.

Structurerend regels en de verdachte activiteitenverslag

  • Onder de Bank Geheimhouding Act bank zijn werknemers wettelijk verplicht om verdachte activiteit bestandsrapport als ze geloven dat uw activiteiten verdachte of ongebruikelijke zijn. Wat verdachte activiteiten is een grijs gebied. Echter in het algemeen, eventuele intrekking van minder dan $10.000 van uw bank of een financiële institutionele account, wordt niet verondersteld te genereren een SAR. Echter, als uw bancaire patronen wijzigt en u begint met het opnemen van geld in specifieke bedragen op gezette tijden, die u nog nooit gedaan, dan is een SAR kan worden gegenereerd ongeacht de gronden daarvan. Wat verdachte activiteiten is bij de enige discretie van de bank werknemer.

Misbruik van de SAR

  • Onder de 12 U.S.C. 3403(c) financiële instellingen en hun werknemers hebben immuniteit van wettelijke aansprakelijkheid met betrekking tot eventuele foutieve, valse of misleidende SAR aanmeldingen met het financiële misdrijven handhavingsnetwerk. Volgens een rapport van de 2009, uitgegeven door de Amerikaanse Government Accountability Office, steeg SAR activiteit bijna 400 procent tussen 2000 en 2007, jaarlijks bijna 650.000 SAR-depots. De ruime interpretatie over wat structureren en de passage van 1994 van de geld witwassen van onderdrukking Act, biedt de regering een lagere drempel om te veroordelen van mensen beschuldigd te structureren.

Bescherming van jezelf bij het plannen van opnamen

  • Verdachte activiteitenverslagen zijn ingediend, zelfs wanneer u zich terugtrekt fondsen via een account met een beleggingsfonds of levensverzekeringen bedrijf zijn en het is illegaal voor de financiële instelling om u te adviseren dat ze een SAR geplaatst. Naast de SAR vereist federale wet dat alle financiële instellingen om een melding valuta transactie op elke transactie van meer dan 10.000 dollar. Het gaat hierbij om kopen reischeques, postwissels, certified controles of zelfs zettend geld neer op een huis. Om te voorkomen dat eventuele verschillen die voortvloeien kunnen uit het opzetten van opnames van uw bankrekening moet u financiële records op aankopen met uw geld handhaven.

Gerelateerde Artikelen

Regels voor het maken van & verkoop hond behandelt

Regels voor het maken van & verkoop hond behandelt

Maken en verkopen van de hond behandelt is een bedrijf met een laag budget start-up. Het is wat wordt genoemd een "keukentafel" onderneming. Maar zoals bij elk bedrijf, zijn er wetten en voorschriften dat bedrijven moeten volgen. De Amerikaanse
Regels voor het geven van dingen voor Lent

Regels voor het geven van dingen voor Lent

De 40 dagen vasten--met uitzondering van zondagen--begint op Aswoensdag en eindigt op Heilige zaterdag, de zaterdag voor Pasen op de middag. Dit is de laatste 40 dagen vóór Christs opstanding, een tijd waarin katholieken overal worden opgeroepen om h
Regels voor het weergeven van een vlag op een boot

Regels voor het weergeven van een vlag op een boot

De Amerikaanse vlag Code bevat de regels voor het weergeven van de VS en andere vlaggen onder alle omstandigheden en situaties, inclusief hoe om goed en respectvol de Amerikaanse vlag op particulier boten. Terwijl deze regels niet wetten zijn, toont
De regels voor het gebruik van E-mail voor persoonlijk gebruik op de werkplek

De regels voor het gebruik van E-mail voor persoonlijk gebruik op de werkplek

E-mails zijn geworden deel van het dagelijks leven; veel mensen controleren hun e-mail als onderdeel van contact houden met familieleden, het betalen van rekeningen, het vluchtgegevens bevestigen of het lezen van hun horoscopen. Omdat volwassenen vee
Regels voor het huren van onafhankelijke contractanten

Regels voor het huren van onafhankelijke contractanten

Onafhankelijke contractanten zijn geen werknemers van uw bedrijf; als zodanig zijn zij onderworpen aan een andere set van richtsnoeren. Voordat u wel of niet gebruiken van onafhankelijke contractanten overwegen, moet u enkele regels voor het huren va
Regels voor het gebruik van nummers in APA formaat

Regels voor het gebruik van nummers in APA formaat

De American Psychological Association, ook wel bekend als de APA, vaardigt een standard of de stijl van schrijven naar die vele disciplines, en met name wetenschappelijke disciplines, in overeenstemming zijn. De APA-stijl is sterk geschikt voor het a
Regels voor het verzamelen van werkloosheid in New Hampshire

Regels voor het verzamelen van werkloosheid in New Hampshire

De zekerheid van de werkgelegenheid van de New Hampshire biedt voordeelbetalingen voor werkloze burgers, met behulp van de middelen die zijn verzameld via fiscale salarisprogramma van de staat. Om het programma soepel te houden en te voorkomen dat mi
Regels voor het verklaren van dividenden

Regels voor het verklaren van dividenden

Sommige bedrijven leveren aandeelhouders een uitbetaling zodat de inkomsten van het bedrijf. Bedrijven maken meestal deze betalingen op kwartaalbasis elke drie maanden. De uitbetaling wordt een dividend genoemd. Bedrijven betaalt vaak dividenden als
Wat zijn de regels voor het breken van een lease-overeenkomst in de staat Delaware?

Wat zijn de regels voor het breken van een lease-overeenkomst in de staat Delaware?

Huurovereenkomst tussen verhuurder en huurder gemaakte afspraken opgeven de overeenkomst tussen de twee met betrekking tot het bezit van de huur. Lease-overeenkomsten omvatten huur en andere vergoedingen, alsmede een leaseperiode. In sommige gevallen
Texas State regels voor het indienen van antwoorden in Hof

Texas State regels voor het indienen van antwoorden in Hof

Net als alle andere Staten, Texas zakelijk en regelt de court rules voor elk Hof-circuit. Deze regels reguleren de procedures voor indiening en beantwoording van de verzoekschriften, aanvragen en reageren op ontdekking en de lopende gebeurtenissen in
Georgië regels voor het trekken van een voertuig

Georgië regels voor het trekken van een voertuig

De regels voor het trekken van een voertuig in Georgië zijn gebaseerd op de wetten die gelden voor drie soorten voertuig verwijdering. De regels gelden voor consensuele, niet-consensuele slepen en slepen voertuig terugneming. Iemand kan een voertuig
Regels voor het afspelen van het Parthenon

Regels voor het afspelen van het Parthenon

De regels voor Friezen variëren van regio tot regio en is het niet ongewoon voor games en regels moet ter plaatse worden opgebouwd. Er zijn echter algemene regels voor het basisspel van Ringer, die het meest klassieke en populaire spel in knikkers is
Politie regels voor het verzamelen van bewijs

Politie regels voor het verzamelen van bewijs

Een van de primaire taken van politieagenten, rechercheurs en misdaad scène processors is het verkrijgen, het behoud en het pakket goed bewijs van de scène. Het gaat hierbij om deskundigheid, de juiste tools en echte toewijding. Omdat bewijs op delic
Exchange regels voor het lassen van zuurstoftanks

Exchange regels voor het lassen van zuurstoftanks

Lasapparatuur nodig zuurstof te genereren van de vlam gebruikt om te smelten en schimmel metaal. De zuurstof is in tanks, die u kunt huren of kopen van lassen aanbod winkels. Sommige organisaties uitvoeren zuurstof uitwisseling programma's voor derge