Veelgestelde vragen over de Geheimhoudingswet Bank



De Bank Geheimhouding Act (BSA), doorgegeven in 1970, pogingen voornamelijk te verbieden en het witwassen van geld - activiteiten te ontdekken. Verordeningen plaats een verantwoordelijkheid op de spaarders en de financiële instellingen te controleren en beperken de stroom van illegale geld door middel van het Federal Reserve system. De passage van de Patriot Act, na de tragische gebeurtenissen van 9/11/2001, versterkt de opzet en de tenuitvoerlegging van de BSA. Toch nog vragen over de opzet en de onderdelen van de BSA.

Wat Is het primaire doel van de BSA?

  • De preventie en de bestrijding van het witwassen van geld blijft de primaire doelstellingen van de Geheimhoudingswet Bank. Uw bank of credit-Unie moet een valuta transactie verslag (CTR) met de Amerikaanse regering indienen wanneer u een storting van contant geld van $10.000 of meer. Maken van meerdere transacties van 9.000 dollar in een periode van 24 uur op dezelfde instelling voorkomt niet dat de indiening van een CTR.

Hoe de BSR bestrijden van het witwassen van geld?

  • Alle personen deponeren van $10.000 of meer in één transactie leiden tot de indiening van een CTR door elke bank en credit-Unie. Valuta transactie verslagen schriftelijke blijk geven van een grote storting door particulieren en bedrijven. Terwijl de meeste mensen en bedrijven niets hebben te vrezen van deze deposito's of CTR, die het genereren van geld uit illegale activiteiten effectief manier wilt inlichten over de regering dat ze bestaan en toegang tot grote sommen contant geld hebben.

Is de handhaving van de BSA veranderd sinds 9/11/01?

  • Hoewel de BSA al sinds 1970 bestaat, heeft de wet veranderingen ondergaan door de jaren heen, met name na de gebeurtenissen van 9/11. Met het verstrijken van de Patriot Act, wijzigingen aangebracht aan de BSA en handhaving werd verhoogd. Deposito's van $10.000 of meer worden nu onderzocht nauwer dan ooit tevoren.

Hoe werkt een FinCen invloed op de BSA?

  • De FinCen (financiële misdrijven Enforcement Network) speelt een sterke rol bij de handhaving van de BSA. De rol van de FinCen was sterk toegenomen na 9/11. Hun gepubliceerde lijst van "twijfelachtige" organisaties uitgebreid en financiële instellingen zijn verplicht om te controleren dagelijks deze lijst en CTR contante stortingen boven het maximum van $10.000 moeten indienen.

Hoe beïnvloedt de BSA mensen?

  • Terwijl de meeste mensen en kleinere bedrijven niets hebben te vrezen, brengt de Geheimhoudingswet Bank aandacht aan alle deposito's van meer dan $10.000. Maken van dergelijke deposito's worden niet gemarkeerd een vergrijp, maar het waarschuwen anderen merk en eventueel verdere onderzoeken de bronnen van deze deposito's. De regering beseft dat 99 procent van deze deposito's perfect legale en legitieme zijn, maar voor degenen die misschien wel illegale, de regels zijn in de plaats om te identificeren en te straffen van degenen die illegaal inkomsten genereren.

Gerelateerde Artikelen

Veelgestelde vragen over testamenten

Veelgestelde vragen over testamenten

Testamenten worden vaak gebruikt voor het distribueren van eigenschap nadat een individu overlijdt. Bent u in het proces van planning uit uw nalatenschap, wellicht u verschillende vragen over testamenten en waarom ze belangrijk zijn. Veelvoorkomende
Veelgestelde vragen over Med scholen

Veelgestelde vragen over Med scholen

Potentiële medische schoolstudenten geconfronteerd met de lastige taak van het kiezen van een school voor medisch onderwijs die voor hen juist is, en een lange lijst van vragen kan pest hen aangezien zij door het toepassingsproces gaan. Angsten over
Veelgestelde vragen over de stoomstrijkijzer van Philips Azur precieze 4310

Veelgestelde vragen over de stoomstrijkijzer van Philips Azur precieze 4310

De Philips Azur precieze 4310 is een typische Stoomstrijkijzer met een paar functies die haar stomende vermogens uniek maken. Omdat het een dampende ijzer, wellicht het problemen in verband met de zool en het water dat het vrijkomen. Begrijpen hoe te
Veelgestelde vragen over auto-uitlaat-Upgrades

Veelgestelde vragen over auto-uitlaat-Upgrades

Upgraden van een auto uitlaatsysteem is een van de meest populaire upgrades die eigenaren aan hun auto uitvoeren. Ze bent of gewoon een voorraad uitlaat vervangen omdat er oude of om prestaties te verbeteren, een bijgewerkte uitlaat een geweldige man
Veelgestelde vragen over de Lincoln MKZ CD-speler

Veelgestelde vragen over de Lincoln MKZ CD-speler

De Lincoln MKZ is een entry-level, luxe middelgrote sedan die uitgerust met functies zoals regen is-sensing wipers moonroof, radio/CD-audiosysteem, houtnerf interieur accenten en Blind Spot Information System. Het premium-audiosysteem bevat strategis
Hoe maak je een pagina met veelgestelde vragen

Hoe maak je een pagina met veelgestelde vragen

Een pagina met veelgestelde vragen bespaart tijd voor zowel u als de bezoekers van uw website--als het goed wordt uitgevoerd. De pagina moet worden eenvoudig en de feitelijke vragen beantwoorden die bezoekers vaak vragen; Neem een FAQ geen als u niet
Interview vragen over kritiek

Interview vragen over kritiek

Met de mogelijkheid om effectief te beheren kritiek is een vaardigheid-reeks die vacature Bank VS naar als onderdeel van de vaardigheden van de diplomatie verwijst. Feedback is gebruikelijk om werknemers in leidinggevende functies en team-georiënteer
Vragen over Comcast voicemail

Vragen over Comcast voicemail

Comcast is één van de grootste aanbieders van Internet, kabeltelevisie en telefoondiensten. Het bedrijf bedient zowel de residentiële en zakelijke klanten. Voicemail is een van de functies Comcast biedt, die klanten met een dienstenpakket van de tele
Vragen over een psychologische evaluatie

Vragen over een psychologische evaluatie

Wanneer mensen zichzelf geconfronteerd met psychologische evaluaties vinden, is het vaak omdat ze behandeling voor een psychische stoornis vereisen. Psychologische evaluaties betrekken een psycholoog vraag van een patiënt een aantal vragen om zijn ge
Hoe schrijf je veelgestelde vragen

Hoe schrijf je veelgestelde vragen

Als klanten en klanten voortdurend dezelfde over uw bedrijf of diensten vragen, kunt u een FAQ-pagina op uw website om alle gemeenschappelijke vragen te beantwoorden. Van de klant beantwoorden Veelgestelde vragen op één plek kunnen u tijd besparen en
Gemeenschappelijke vragen artsen vragen over de gezondheid van een kind

Gemeenschappelijke vragen artsen vragen over de gezondheid van een kind

Het nemen van een kind naar het kantoor van de dokter kan een hoofdpijn voor een ouder geworden. Echter, als u bereid bent, het bezoek kunt gaan zo soepel mogelijk. Met antwoorden op veelgestelde vragen gevraagd door kinderartsen is één manier om het
Veel gestelde vragen over sociale zekerheid

Veel gestelde vragen over sociale zekerheid

Ontvangen sociale zekerheid wanneer u met pensioen gaat, is een groot voordeel van het werken en bij te dragen tot het systeem tijdens uw carrière. Meer dan 56 miljoen mensen ontvangen sociale zekerheid vanaf begin 2015 met het nummer zal naar verwac
Medische vragen over honden

Medische vragen over honden

Bij een bezoek aan de dierenarts met uw hoektand metgezel, aarzel dan niet om te vragen en uw bezorgdheid in reactie op de diagnose en de aanbevelingen van de dokter. Met professionele informatie in de hand zullen u om beslissingen te nemen over uw h
Trivia vragen over de 30s & 40s

Trivia vragen over de 30s & 40s

De jaren 1930 en 1940 waren tijden van grote veranderingen en innovaties in de geschiedenis. Er was de grote depressie, die hebben geleid tot massale werkloosheid, problemen voor werknemers in de landbouw en een gevoel van hopeloosheid, maar uiteinde