De Bank Geheimhouding Act (BSA), doorgegeven in 1970, pogingen voornamelijk te verbieden en het witwassen van geld - activiteiten te ontdekken. Verordeningen plaats een verantwoordelijkheid op de spaarders en de financiële instellingen te controleren en beperken de stroom van illegale geld door middel van het Federal Reserve system. De passage van de Patriot Act, na de tragische gebeurtenissen van 9/11/2001, versterkt de opzet en de tenuitvoerlegging van de BSA. Toch nog vragen over de opzet en de onderdelen van de BSA.
Wat Is het primaire doel van de BSA?
De preventie en de bestrijding van het witwassen van geld blijft de primaire doelstellingen van de Geheimhoudingswet Bank. Uw bank of credit-Unie moet een valuta transactie verslag (CTR) met de Amerikaanse regering indienen wanneer u een storting van contant geld van $10.000 of meer. Maken van meerdere transacties van 9.000 dollar in een periode van 24 uur op dezelfde instelling voorkomt niet dat de indiening van een CTR.
Hoe de BSR bestrijden van het witwassen van geld?
Alle personen deponeren van $10.000 of meer in één transactie leiden tot de indiening van een CTR door elke bank en credit-Unie. Valuta transactie verslagen schriftelijke blijk geven van een grote storting door particulieren en bedrijven. Terwijl de meeste mensen en bedrijven niets hebben te vrezen van deze deposito's of CTR, die het genereren van geld uit illegale activiteiten effectief manier wilt inlichten over de regering dat ze bestaan en toegang tot grote sommen contant geld hebben.
Is de handhaving van de BSA veranderd sinds 9/11/01?
Hoewel de BSA al sinds 1970 bestaat, heeft de wet veranderingen ondergaan door de jaren heen, met name na de gebeurtenissen van 9/11. Met het verstrijken van de Patriot Act, wijzigingen aangebracht aan de BSA en handhaving werd verhoogd. Deposito's van $10.000 of meer worden nu onderzocht nauwer dan ooit tevoren.
Hoe werkt een FinCen invloed op de BSA?
De FinCen (financiële misdrijven Enforcement Network) speelt een sterke rol bij de handhaving van de BSA. De rol van de FinCen was sterk toegenomen na 9/11. Hun gepubliceerde lijst van "twijfelachtige" organisaties uitgebreid en financiële instellingen zijn verplicht om te controleren dagelijks deze lijst en CTR contante stortingen boven het maximum van $10.000 moeten indienen.
Hoe beïnvloedt de BSA mensen?
Terwijl de meeste mensen en kleinere bedrijven niets hebben te vrezen, brengt de Geheimhoudingswet Bank aandacht aan alle deposito's van meer dan $10.000. Maken van dergelijke deposito's worden niet gemarkeerd een vergrijp, maar het waarschuwen anderen merk en eventueel verdere onderzoeken de bronnen van deze deposito's. De regering beseft dat 99 procent van deze deposito's perfect legale en legitieme zijn, maar voor degenen die misschien wel illegale, de regels zijn in de plaats om te identificeren en te straffen van degenen die illegaal inkomsten genereren.