Er zijn zoveel variabelen tussen verschillende investeringen, het duurt vaak enkele number-crunching om ze te vergelijken nauwkeurig. Tax-Free gemeentelijk obligaties, bijvoorbeeld, betalen meestal minder rente dan belastbaar obligaties. Om erachter te komen wat een betere investering is, moet je rekening houden met het effect van belastingen en de rendementen op basis van de belasting-equivalent te berekenen. U kunt dit doen met een online calculator, of doen de wiskunde zelf.
Marginale rente
Om te vergelijken van het rendement van een belastbare en belastingvrije obligatie met vergelijkbare rijping datums, allereerst het neerschrijven van uw marginale belastingtarief. Dat is het percentage dat u betaalt over uw hoogste dollar voor inkomen. Zet uw tarief in decimalen. Bijvoorbeeld, als uw hoogste tarief 25 procent is, gebruik.25 in uw berekeningen.
De berekening
De rentevoet voor de belastingvrije obligaties converteren naar een decimaal getal. Een tarief van 3%, wordt bijvoorbeeld.03. Aftrekken van uw marginale belastingtarief van 1 en verdelen het in de rentevoet. Als uw marginale rente 25 procent is, zou u.75 verdeel in.03, 04 geven. Dat vertelt u investeren in de netten van de belastingvrije obligaties die u gelijkwaardige keert terug naar een belastbare band die 4 procent rente verdient. Met een marginale rente van 35 procent is de belastbare equivalente rentevoet 4,6 procent.