Faillissement fraude is een witteboordencriminaliteit dat strafbaar is in de civiele of strafrechtelijke rechtbank. Hoewel het kan verschillende vormen aannemen en betrekken de schuldenaar, één of meer schuldeisers of het faillissement trustee, de Cornell University Law School zegt over 70 procent van alle fraudegevallen inhouden van een schuldenaar pogingen om te verbergen van de activa. Opzet zaken, maar de onwetendheid van de faillissementswetgeving is niet een verdediging.
Gemeenschappelijke frauduleuze handelingen
Actief camouflage
Deze vorm van faillissement fraude is opzettelijk verbergen-- of probeert te verbergen--activa of geld waarvan u eigenaar bent.
In een hoofdstuk 7 - liquidatie procedure waar u geconfronteerd worden met de mogelijkheid dat bepaalde waardevolle activa mogen worden verkocht en de winst die wordt uitgekeerd aan uw schuldeisers, het doel mogelijk fysieke om activa te verbergen zodat ze niet kunnen deel van de failliete boedel uitmaken en onderworpen aan de verkoop worden. Overdracht van eigendom van een voertuig naar een vriend of een familielid net vóór het indienen van een faillissementsaanvraag hoofdstuk 7 is een voorbeeld.
Actief verzwijging in een hoofdstuk 13 reorganisatie plan in die u betaalt terug alle of een deel van uw schulden meer dan drie tot vijf jaar meestal betrekking heeft op verbergen van een bankrekening of bij gebreke aan een bron van inkomsten om te voorkomen dat te nemen in een terugbetalingsplan verslag. Een voorbeeld is een bank account wordt gesloten en opnieuw het in naam van iemand anders net vóór het indienen van een faillissementsaanvraag.
Omkoping
Omkoping bestaat meestal een illegale regeling tussen de schuldenaar en één of meer schuldeisers met betrekking tot de vergadering van schuldeisers. In dit formulier biedt een schuldenaar contantbetaling in ruil voor de schuldeiser te stemmen niet met het bijwonen van de vergadering van schuldeisers of indienen van een vordering tegen de schuldenaar.
Andere frauduleuze handelingen
Andere acties die zijn ontworpen om te profiteren van het proces van het faillissement omvatten belangrijke documenten vernietigen, middel van valse verklaringen en ver boven wat creditcards met de bedoeling te voorkomen dat het betalen door indiening voor faillissement.
Schuldeisers die valse terugbetaling vorderingen indienen of valse verklaringen afleggen over de schuldenaar betalingen kunnen ook worden opgeladen met faillissement fraude. Een hoofdstuk 13 faillissement, is ook een trustee die een debiteuren terugbetaling fondsen omleidingen faillissement fraude begaan.
Onderzoeken en vervolgen van fraude
Een curator, schuldeiser of schuldenaar bevestigt gewoonlijk vermoedens over mogelijke fraude door middel van een Regel 2004 onderzoek. Gelijkaardig aan een afzetting, een 2004-onderzoek kan een rechter of trustee vraag getuigen onder ede en relevante bewijsmateriaal nodig zijn om te bekijken:
- verborgen activa of eigenschap zoeken
- onderzoeken van banken of andere financiële transacties
- bepalen of uw faillissementsaanvraag onjuiste informatie bevat
- bepalen of een schuldeiser ingediend valse informatie
Een veroordeling kan resulteren in civiel- en strafrechtelijke sancties:
- Burgerlijke sancties kan omvatten ontslaan van uw zaak en waardoor schuldeisers eigenschap die anders zou zijn geweest vrijgesteld van de faillissementsprocedure te openen.
- Strafrechtelijke sancties omvatten boetes van maximaal $250.000 voor elke telling, proeftijd voor één tot drie jaar en eventueel een gevangenisstraf van maximaal vijf jaar voor elke overtreding.