Wat Is een rode vlag voor Credit Cards?



Credit cards zijn kwetsbaar voor fraude omdat criminelen illegale kosten behaalt als zij uw account of card-nummer krijgen. Sommige zelfs stelen gegevens elektronisch met apparaten genaamd skimmers en kaart kopieën maken. Federale agentschappen bescherming van de consument met speciale "rode vlag" regels waardoor kaartuitgevers kijk voor patronen indicatieve van fraude en actie ondernemen ter bescherming van de legitieme kaarthouders waarvan de accounts in het gedrang komt. De regels zijn onderdeel van het eerlijke en nauwkeurige akte van de transacties van het krediet.

Definitie

  • Creditcard rode vlaggen zijn soorten accountactiviteit dat vaak gebeuren als gevolg van fraude. Verdachte transacties kunnen bijvoorbeeld een plotselinge tekenreeks van aankopen in een staat ver van de kaarthouder huis, of zelfs een vreemd land of een uitslag van online of in de winkel aankopen voor dure goederen binnen een kort tijdsbestek. Rode vlaggen is ook van toepassing op kredietaanvragen, volgens het Bureau van consumentenbescherming, omdat identiteitsdieven vaak nieuwe accounts met informatie van hun slachtoffers openen. Banken en andere financiële instellingen kunnen stoppen verdachte transacties of toepassingen wanneer ze deze rode vlaggen merkt.

Overdekte entiteiten

  • Rode vlag regels voor credit cards bestrijken een breed scala van financiële entiteiten. De regels gelden voor zowel nationale als staatsbanken, federale en nationale savings & loan verenigingen, federale en nationale kredietverenigingen en wederzijdse spaarbanken. Andere financiële entiteiten die transactierekeningen aan consumenten verlenen zijn ook onderworpen aan deze eisen. Schuldeisers zoals lening bedrijven, nutsbedrijven en hypotheekmakelaars moeten ook maatregelen treffen om klanten te beschermen tegen fraude.

Overdekte transacties

  • Credit cards zijn niet de enige rekeningsoorten fraude controle onder de regels van de rode vlag. Leningen voor dingen zoals huizen en auto's, mobiele telefoon rekeningen, controleren en spaarrekeningen en nut rekeningen zijn alle beschermd, net als elke andere transacties die identiteit diefstal risico, volgens het Bureau voor de bescherming van de consument.

Fraude indicatoren

  • Verdachte transacties met creditcards of andere rekeningen zijn gemeenschappelijke rode vlaggen, maar financiële instellingen en andere overdekte bedrijven moeten uitkijken voor andere indicatoren. Hiervan zijn meestal gebruik van een nieuw adres in plaats van de residentie genoteerd op de account of consument kredietrapporten en leveren oneven documenten te openen nieuwe accounts. Consumenten kunnen ook leiden tot rode vlaggen door fraude waarschuwingen toevoegen aan hun credit verslagen door de kredietbureaus Equifax, Experian en TransUnion.

Vereisten

  • Financiële instellingen en bedrijven die vallen onder de regels van de rode vlag moeten actieve fraude preventie programma's, volgens de Federal Trade Commission. Hun programma's moet deel uitmaken van hun reguliere zakelijke praktijken, en zij moet plannen op hoe te reageren op verdenking van fraude of diefstal van identiteit. Bijvoorbeeld, kunnen creditcardbedrijven bevriezen van rekeningen en noemen hun klanten om te controleren of verdachte kosten gerechtvaardigd zijn.

Gerelateerde Artikelen

Wat Is een gemiddelde APR voor Credit Cards?

Wat Is een gemiddelde APR voor Credit Cards?

Creditcards en schulden zijn een onderdeel van het moderne leven. Creditcards hebben echter bijna altijd een hogere rente dan elke andere vorm van schuld die een consument is waarschijnlijk tegenkomen. Inzicht in een creditcard rente, en wat de kaart
Hoe vindt u een printopdracht Machine voor Credit Cards

Hoe vindt u een printopdracht Machine voor Credit Cards

Vele soorten bedrijven baat hebben bij een creditcard printopdracht machine. Sommige van deze bedrijven zijn banken, kredietvakbonden en andere lenende instellingen. Embossers leiden tot vermindering van de criminaliteit, omdat nieuwe leden hun kaart
Kunt u een Ex-echtgenoot voor Credit Card fraude vervolgen?

Kunt u een Ex-echtgenoot voor Credit Card fraude vervolgen?

De meesten van ons weten te beschermen onze sociale voorzieningenaantallen en de ATM-codes tegen nieuwsgierige ogen zodat identiteitsdieven niet onze informatie stelen. Maar soms is de dief niet een vreemdeling; Hij is iemand die we gebruikt om lief
Wat Is een rode vlag aan de belastingdienst?

Wat Is een rode vlag aan de belastingdienst?

Uw federale belastingaangiften meestal worden verwerkt door een computer bij de IRS, en als alles goed gaat, ze nooit kunnen worden gezien door een mens. De computers zijn geprogrammeerd, echter op zoek naar verdachte afwijkingen--fouten in het rende
Wat Is de betekenis van de rode vlag op Credit verslagen?

Wat Is de betekenis van de rode vlag op Credit verslagen?

Vanuit het perspectief van een consument is een rode vlag een waarschuwing dat iets verdacht of negatief kan gebeurd zijn op iemands kredietrapport. Dit kan een teken van frauduleuze activiteiten kunnen zijn. Schuldeisers moeten volgen van de FTC rod
Hoe te weten of er een RFID in mijn Credit Card

Hoe te weten of er een RFID in mijn Credit Card

Creditcards die gebruikmaken van radiofrequentie-identificatie, of RFID, technologie werden ontwikkeld zodat kaarthouders kunnen gewoon houden of Golf van hun kaarten voor een lezer in plaats van het jatten van het op een machine. De kaartlezer---bek
Hoe begroting voor Credit Cards

Hoe begroting voor Credit Cards

Gebruik van creditcards kan gevaarlijk zijn vanwege de hoge rente die ze je betalen. Er zijn echter manieren om creditcards te gebruiken zonder het krijgen van jezelf in de schulden. Na de volgende stappen bespaart helpen u budget voor creditcards en
Hoe om vooraf goedgekeurd biedt voor Credit Cards

Hoe om vooraf goedgekeurd biedt voor Credit Cards

U kunt altijd invullen van aanvragen als u wilt dat nieuwe creditcards, maar u het risico loopt van steeds afgewezen. U genereert ook een "harde inquiry" op uw kredietrapporten, die uw kredietscore door maar liefst vijf punten verminderen kunnen
Hoe te openen van een Account die de Credit Card bedrijf gesloten

Hoe te openen van een Account die de Credit Card bedrijf gesloten

Als u of een creditcardbedrijf een van uw oude credit card rekeningen gesloten maar u wilt nu openen van de account voor de voordelen dat kan hebben op uw kwaliteitsscore en uw kredietrapport, kunt u een formeel verzoek om de account opnieuw geopend.
Hoe maak je een rode Roux voor langoesten Etouffee

Hoe maak je een rode Roux voor langoesten Etouffee

De basis van langoesten etouffee, zoals vele Louisiana soepen en gerechten, is een roux. Een roux is in hoofdzaak een mengsel van meel en olie (of soms boter) die wordt gebruikt om een jus of saus te maken. Terwijl sommige langoesten etouffee recepte
Voorschriften voor Credit Card informatie

Voorschriften voor Credit Card informatie

Vele bedrijven hebben creditcard voorzieningen om gemakkelijker voor klanten om te kopen goederen en diensten. De opkomst van creditcardgebruik heeft ook geleid tot een stijging van de credit card fraude. Dientengevolge, hebben bepaalde verordeningen
De beste banken voor Credit Cards

De beste banken voor Credit Cards

Het vinden van de beste banken voor credit cards hoeft niet te worden een ingewikkeld proces, maar vergeet niet dat uw vermogen om één te gebruiken hangt af van uw kredietgeschiedenis. Bijvoorbeeld, iemand met een recente faillissement of laattijdige
Hoe om een klacht tegen de Credit Card maatschappijen

Hoe om een klacht tegen de Credit Card maatschappijen

Zelfs Hoewel creditcard hervorming wordt verondersteld te worden in het proces, zou het jaren voordat consumenten verlichting uit en buitensporige rentepercentages en toeslagen vinden. Credit card maatschappijen zijn het verhogen van rente, opladen s
Hoe te te verfraaien een rode wagen voor een bruiloft in 5 eenvoudige stappen

Hoe te te verfraaien een rode wagen voor een bruiloft in 5 eenvoudige stappen

Leer hoe te decoreren een rode wagen voor een bruiloft in enkele eenvoudige stappen. Als een van de nieuwste trends voor bruiloften, maakt jou een hit met deze suggestie van onschuld.Uw gasten zullen in ontzag voor de eenvoud en schoonheid van een wa