Beleggingsfondsen voor institutionele klasse of institutionele klasse aandelen in een beleggingsfonds, worden uitsluitend beschikbaar gesteld aan investeerders bereid een grote hoeveelheid geld aan het Fonds. Een investeerder ontvangt in ruil voor deze grote inzet, vaak lagere kosten dan de kleinere schaal beleggers. Pensioen- en pensioen fondsen voor overheidsinstellingen en particuliere ondernemingen gebruik meest vaak van deze fondsen. Sommige rijke individuele beleggers mogelijk ook in aanmerking komen voor institutionele fondsen. Vergeet niet dat investeren in beleggingsfondsen risico draagt. Niet investeren meer dan je kunt veroorloven om te verliezen, en overwegen spreken met een financiële professional alvorens elke beleggingsbeslissingen te nemen.
Prijzen en vergoedingen
Het belangrijkste voordeel voor het kopen van institutionele klassen van een beleggingsfonds is lagere kosten. Vanguard van Wellington beleggingsfonds, die het bezit van aandelen en obligaties, heeft bijvoorbeeld een expense ratio van 0,34 procent voor beleggers die ten minste $10.000 zal investeren. Echter onder de institutionele klassen van het bedrijf, die worden genoemd "Admiral" aandelen, kan elke investeerder uitgaven $100.000 of meer betalen een lagere kostenratio van 0,23 procent.
In aanmerking te komen
Sommige beleggingsbeheerders zal alleen kunnen geregistreerde financiële instellingen en asset managers institutionele fondsen kopen. Anderen, met inbegrip van Vanguard, zal het toestaan van een particuliere belegger voor het verkrijgen van fondsen op de institutionele prijzen als ze is in staat te verplichten tot de aanschaf van het vereiste bedrag.
Dit is een alleen-instelling fondsen
BlackRock, die een van's lands grootste investeringen managers in termen van omvang van de activa is, biedt middelen uitsluitend bestemd voor instellingen, niet voor rijke particuliere investeerders. Hoewel sommige van de fondsen het niveau van de investeringen op $100.000 hebben, dragen anderen een niveau van minimale investering van $10 miljoen.
Beleggingen in effecten gehouden door institutionele-Class fondsen
Vanwege de grote verscheidenheid van de beschikbare fondsen van institutionele-klasse is het mogelijk om te vinden van een soort fonds dat in vrijwel elke grote soort investeringszekerheid investeert. De meest conservatieve fondsen opereren als geldmarktfondsen, zeer veilige beleggingen zoals kasbons (CDs) of zeer korte termijn US Treasury bills houden. Iets houden gewaagder fondsen obligaties, meestal met een focus op de overheid uitgegeven obligaties of obligaties uitgegeven door particuliere ondernemingen. Andere institutionele-klasse fondsen houdt een mix van obligaties en aandelen, terwijl sommige uitsluitend op aandelen of alternatieve investeringen zoals onroerend goed of grondstoffen gericht zijn.