Het is riskant te geven van uw investeringen adviseur bewaring van uw activa--de autoriteit te maken deposito's, geld en controles schrijven. Die regeling maakt het gemakkelijk voor gewetenloze adviseurs te bedriegen u. De Securities and Exchange Commission vereist dat alle SEC-geregistreerde beleggingsadviseurs plaats uw activa met een derde partij--een voogd zoals een bank of een makelaar. Verantwoordelijkheid van de voogd is uw vermogen om veilig te houden.
Kijken voor fraude
Met behulp van een gekwalificeerde voogd beschermt u tegen beleggingsadviseurs proberen te bedriegen u. De voogd is ingesteld van de account in uw naam, niet de naam van de adviseur. De adviseur hoeft niet de bevoegdheid om te nemen uit uw geld: opnames gaan rechtstreeks naar u, of een andere rekening op uw naam. Als u verzenden geld ergens anders wilt, moet u voor het ondertekenen. Bewaarders hebben ook geavanceerde technologie voor het vangen van vervalsingen. Als iemand probeert om uw handtekening te nep, zou de bewaarders het ter plaatse.
Houden u op de hoogte
De bewaarder van derden kunt u controleren wat uw adviseur zegt over uw investeringen. De voogd is verantwoordelijk voor het verzenden van u een rekeningoverzicht ten minste elk kwartaal, detaillering uw bedrijven, transacties en de genomen uit voor investeringen kosten bedragen. U kunt vergelijken de verklaringen van uw voogd verslag en zien als alles wedstrijden. De voogd moet de verklaringen leveren rechtstreeks aan u, dus er geen mogelijkheid voor de adviseur is te wijzigen.
Examens en Audits
De derde-partij heeft soms nog sommige verbindingen met uw adviseur. Bijvoorbeeld, kunnen uw adviseur en uw bewaarder afzonderlijke afdelingen van dezelfde bank. Als adviseur en bewaarder met elkaar op deze manier verbonden zijn, moet de voogd toestaan een openbare accountant een inspectie van de verrassing voor client om rekeningen te maken elk jaar. De voogd heeft ook toe te staan van een accountant te herzien van de account fraudebestrijding waarborgen en zien als ze opbrengen passeren.
De adviseur verantwoordelijkheden
Terwijl de voogd duidelijke verantwoordelijkheden onder de heerschappij van de SEC heeft, de regel ingesteld zware eisen op uw beleggingsadviseur, ook. Het is de adviseur verantwoordelijkheid om het geld met een gekwalificeerde voogd. Ze is ook verantwoordelijk voor de controle dat de depotbank u zijn driemaandelijks rapport stuurt. Wanneer de adviseur u accountgegevens zichzelf stuurt, heeft ze te vertellen u te vergelijken met de verklaring van de voogd. Als uw account is wanbeleid of gedraineerd, moet u wellicht reden om een klacht tegen de voogd en de adviseur.