Als een persoon een controle zonder voldoende middelen in een gekoppeld account om het te dekken schrijft, de controle zal stuiteren of voor onvoldoende fondsen worden geretourneerd. Elke staat heeft wetten die regelen hoe handelaars reageert op gestuiterde controle. In Connecticut, kan de verkoper indienen van een civiele procedure en druk op strafrechtelijk als het selectievakje schrijver niet hem voor een gestuiterde controle vergoeden doet nadat de handelaar verschillende kennisgevingen met betrekking tot de zaak heeft.
De aankondiging van de geboekte eis
Winkeliers en andere ondernemers die controles aanvaarden moeten een bericht plaatsen waar klanten dreigen te zien waarschuwing over de mogelijke gevolgen van slechte controles schrijven. De kennisgeving dient de burgerlijke sancties die bad check schrijvers kunnen onder ogen zien, het passende Connecticut statuut en een advies dat het selectievakje schrijver kan ook geconfronteerd met strafrechtelijke sancties.
Civiel- en strafrechtelijke sancties
Met ingang van 2010 kunnen burgerlijke rechtbanken de check schrijver te vergoeden van de verkoper voor de waarde van de cheque plus betalen tot $750 als hij heeft geen bankrekening of $400 als de controle wordt geretourneerd voor onvoldoende middelen vereisen. Als het kaartaccepterende bedrijf kiest voor een strafrechtelijke aanklacht, het slechte controleren schrijver kan geconfronteerd met een boete van maximaal $1.000 en maximaal één jaar in de gevangenis. Het schrijven van een slechte is controle een misdrijf kosten als de controle voor meer dan 1.000 dollar en een misdrijf was als geschreven voor een lager bedrag.
Vereiste schriftelijke mededelingen
Als een selectievakje stuitert, moet de handelaar sturen het selectievakje schrijver een brief per aangetekende post op de laatst bekende adres of plaats van vestiging van de schrijver van het selectievakje. Meestal is deze brief verstuurd naar het adres op van de schrijver te controleren. De brief moet de schrijver op de hoogte dat de cheque werd teruggegeven; vraag hem te vergoeden de handelaar voor het bedrag van de controle; en hem van de mogelijke strafrechtelijke of civielrechtelijke sancties te lichten als hij er niet in slaagt om dat te doen. Als het selectievakje schrijver niet op de brief binnen 15 dagen na ontvangst reageert, moet de verkoper een tweede brief verzenden. Deze brief moet op de hoogte het selectievakje schrijver dat hij 30 dagen heeft om het vergoeden van de verkoper voordat de handelaar gerechtelijke stappen tegen hem neemt. Beide letters moet worden geschreven in zowel Engels als Spaans.
Uitzondering op burgerlijke sancties
Controleer schrijvers in Connecticut zijn vrijgesteld van de burgerlijke sancties voor slechte controles als de controle werd geschreven als betaling aan een elektriciteitsbedrijf of verhuurder of in betaling voor een schuld op onroerend goed dat is zijn teruggenomen. Selectievakje schrijvers zijn niet vrijgesteld, echter, in deze gevallen strafrechtelijke sancties.
