"Morning Star" vindt u meer dan 13.000 beleggingsfondsen beschikbaar zijn in de US markten. Prestaties van het beleggingsfonds verandert dramatisch van jaar tot jaar als business cycli wijzigen. Als u de Morgenster beleggingsfonds screener gebruikt, kunt u het best presterende fondsen in het afgelopen jaar, drie jaar of vijf jaar. Helaas, prestaties uit het verleden niet altijd vertellen u wat de toekomst zal houden. De beste manier om het bereiken van topprestaties in uw portefeuille op lange termijn is om enkele fundamentele Fonds strategieën te voeren.
Best presterende fonds Categorieën
Volgens onderzoek van de waarde, beleggingsfondsen die gericht op voorraden enorm banking presteerde beter dan andere middelen tussen 2006 en 2011. Tijdens deze periode had banking voorraad middelen een gemiddelde jaarlijkse groei van meer dan 21 procent. De volgende best presterende categorie gedurende deze periode was multi GLB-fondsen, die geïnvesteerd in een mengsel van grote en kleine vennootschappen.
Beheerd Versus Index
Beleggingsfondsen kunnen actief worden beheerd of ontworpen om spiegel aandelenindices, zoals de S & P 500 en NASDAQ. Volgens The Motley Fool, hebben studies aangetoond dat indexfondsen historisch beheerde fondsen hebben overtroffen door een gemiddelde van 2 procent per jaar. Dit kan niet als veel klinken, maar voor lange termijn beleggers, 2 procent per jaar kan oplopen tot een aanzienlijk bedrag.
Uitstel van belasting
Ongeacht welk fonds je koopt, fondsen gehouden in een uitgestelde belasting-account, zoals een 401k plan of IRA, altijd beter te presteren dan geldmiddelen buiten deze soorten accounts. Bijvoorbeeld, als je $10.000 aan een fonds dat een gemiddeld rendement van 6 procent in een uitgestelde belasting-account investeert verdient, zal het toenemen tot meer dan $57.000 meer dan 30 jaar. Als je in hetzelfde fonds buiten een uitgestelde account investeert, zou het alleen groeien tot 28.000 dollar dat dezelfde periode.
Asset allocatie
Terwijl bancaire fondsen beter gepresteerd dan de markt in de afgelopen jaren, vanaf 2011, zal ze niet altijd de top performers. Top presterende fondsen veranderen na verloop van tijd. Volgens CNN Money is asset allocatie de beste manier om ervoor te zorgen dat uw portefeuille presteert goed na verloop van tijd. Asset allocatie is een methode van uw investeringen op lange termijn te verdelen over verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties en andere waardepapieren. Iedere belegger heeft specifieke doelstellingen en behoeften, zodat de beste mix bij de beleggers variëren zal. Om te zoeken naar dat de juiste mix voor u, kunt u overleggen met een professionele financieel adviseur of planner.
