Gefeliciteerd met uw pensioen. Pensioen kan een aantal daarmee gepaard gaande frustraties en geneugten hebben. Net als bij vele diepgaande verandering in levensstijl, verschillen subtiele in de manier waarop een is verwacht om door te sturen die veranderingen in de regering, met name op het gebied van belastingen. Als u een pensioen ontvangt, is er mogelijk enkele aanvullende overwegingen worden gemaakt, afhankelijk van welk land u in leeft. De behandeling van de pensioenen op federaal niveau is echter opmerkelijk evenwichtig. Terwijl pensioen schijnen zou om een geheel nieuwe reeks van hoofdpijn, is de behandeling van de pensioenen in het belastingstelsel gemakkelijk begrijpelijk met slechts een paar eenvoudige instructies.
Wat die u nodig hebt
- 1040 of 1040A
- Staat belastingformulier
- 1099-R
Traktatie geld gegenereerd uit een pensioen precies zoals inkomen. Een pensioen is belastbaar, net als uw salaris was.
Anticiperen op de verklaringen van de belasting in de vorm van een 1099-R. Dit formulier zal tonen de bruto financiële voordelen ontvangen in het voorgaande jaar naast belastbaar inkomen. Er zal ook een lijst van eventuele inhoudingen gemaakt van uw pensioen door de federale overheid.
Bestand belastingen met een 1040-formulier. Zal er een aparte box voor pensioen inkomen in tegenstelling tot andere rassen van inkomen. Dit verschil betekent dat een 1040EZ niet kan worden gebruikt om te bestand voor inkomsten uit een pensioen.
Het meten van uw leeftijd in het anticiperen op de BTW-tarieven. Degenen die pensioenuitkeringen vóór de leeftijd van 59 1/2 ontvangen kan verwachten te worden belast tegen een tarief van 10 procent hoger dan de standaard inkomstenbelasting tarief.
Evalueren fiscale verplichtingen in uw staat. Elke lidstaat heeft verschillende regels als het gaat om het belasten van pensioenen. Sommige doen belasting pensioenen helemaal niet, terwijl anderen behandelen zoals inkomen, net als bij het federale niveau.
- Pensioen staat los van de sociale uitkeringen.