Als uw huidige trustee van de IRA niet naar verwachting functioneert, is het wellicht tijd om overdracht van de activa van uw IRA. Papierwerk en overdracht opties kunnen verwarrend en moeilijk te begrijpen zijn, vooral als u wenst over te brengen enkele van de bestaande investeringen in plaats van het overbrengen van hen als contant geld. Te krijgen uw IRA naar een nieuwe woning overgebracht hoeft niet te worden een pijnlijk proces, hoewel. Volg vijf eenvoudige stappen om te helpen het proces van de overdracht soepel.
Informeren over vroege uitgang kosten en overdracht van heffingen voor het verhuizen van uw oude IRA. Ook vragen als er extra kosten zijn te dragen van IRA activa in natura. Als de zichtrekening is gonna be moeilijk om te vertrekken, zal u wilt weten voordat ze door de moeite van het invullen van overdracht papierwerk. Vraag uw nieuwe IRA-programma over de transferbedragen om een begrip tevoren.
![]()
Beslissen over een nieuwe trustee voor uw IRA. Afhankelijk van hoe vaak u uw middelen en de handel bijhouden, gaan verschillende IRA plannen voor u beter zijn dan anderen. Als u liever vaak handel en maken van uw eigen beslissingen, kan een online brokerage service dienstig zijn. Als financiële zorgen verwarrend zijn of u aanzienlijke activa hebben, het vinden van een goede financiële wellicht adviserende onderneming een betere keuze.
![]()
De papieren aanvragen bij uw nieuwe provider overbrengen van uw oude plannen van de IRA. Door het invullen van documenten van de overdracht, voorkomt u dat dat de dollar beschut tegen belastingen blijft. Voorkomt u ook dat belastingen en geen onnodige IRS sancties. Wilt u de activa die u wilt overdragen "in natura" in plaats van als contant geld, zorg en dit opgeven met de nieuwe provider, omdat het extra handtekeningen of documenten vereisen kan.
![]()
Lezen en zorgvuldig Vul het papierwerk. Vraag eventuele kosten die kunnen worden opgeladen om ervoor te zorgen dat u begrijpen alle transactiekosten. Papierwerk zal vragen voor het type overdracht. Zorg ervoor dat uw nieuwe IRA hetzelfde type als de voormalige IRA. Roth IRAs, traditionele IRAs en rollover IRAs moeten worden overgedragen aan hetzelfde rekeningsoort-- of nieuwe papierwerk en eventueel meer fiscale planning kunnen het nodig zijn. Vaak gevraagd om bedrijven een kopie van een recente verklaring van de IRA, met inbegrip van het bedrijfslogo, wordt uw accounttype eigendom en rekeningnummer en eventuele standpunten die u zou willen overbrengen in natura.
![]()
Controleer de status van de gegevensoverdracht om de paar dagen. Papierwerk fouten kunnen optreden en soms zijn er extra account vragen of formulieren voor bijzondere situaties. De overdracht aan het nemen van een paar weken verwachten.
![]()
- Zorg ervoor dat fondsen rechtstreeks een trustee naar andere verplaatsen zonder dat u het geld aan te raken. Als de fondsen tot u komen, hebt u een venster van de 60 dagen het geld herinvesteren en belastingen en eventueel vroege intrekking-sancties te vermijden.
