Een voor het distribueren van de activa van uw nalatenschap bij uw overlijden--- of de dood van u en uw echtgenoot---helpt uw begunstigden te voorkomen dat het proces van probate, vertrouwen bespoedigen actief distributie. Als uw activa niet naar het vertrouwen overgebracht worden, ze worden echter niet beschouwd als onderworpen aan de richtlijnen van de trust. Slechts drie formulieren zijn vereist bij het overbrengen van uw trouw investeringen activa in een familie vertrouwen.
Wat die u nodig hebt
- Trouw nieuw accountformulier
- Trouw overschrijvingsformulier
- Quitclaim formulier
- Pen
- Verklaring van de trouw
- Notaris
- Document vertrouwt
Een levende vertrouwensrelatie met de hulp van een familie advocaat. Het vertrouwen moet een lijst bevatten van de trouw activa het vertrouwen is verantwoordelijk voor het beheer. Vraag een verwijzing van de familie advocaat van uw belasting adviseur of familie vrienden of voeren een online zoektocht naar de "estate planning" of "trust" advocaten in uw regio.
Maak een kopie van uw verklaring Fidelity Investments samen met alle andere activa, zoals bankrekeningafschriften, eigenschap daden en andere brokerage rekeningen.
Fidelity Investments' "erfgenaam" diensten aandoen 800-544-0003 en vragen de documenten naar de overdracht van de activa in het vertrouwen. Hierbij moet een nieuw accountformulier vorm overbrengen en quitclaim vorm.
De formulieren invullen en ondertekenen voor een notaris. Controleer of de nieuwe account is met een adellijke titel en behoorlijk gedateerd. De titel van de account moet altijd overeenkomen met de namen van de trustee voor het vertrouwen.
De formulieren trouw investeringen via aangetekende post om een bevestiging dat het is ontvangen. Een exemplaar van het vertrouwen, de verklaring van betrouwbaarheid en het nieuwe account vormen met quitclaim bevatten. Mail ze naar:
Investeringen van de trouw
Gehouden met veranderingen in
P.O. Box 770001
Cincinnati, OH 45277-0002Controleer of dat de wijzigingen goed doorgevoerd twee tot drie weken nadat alle documenten worden verzonden. Kennisgeving per post komt meestal binnen twee weken.
- U zal niet zitten kundig voor wijzigen van de eigenaar van een trouw 401 (k) of een IRA. Praat met uw estate planner over hoe pensionering rekeningen zijn beste gestructureerd voor planningsdoeleinden estate.