Begunstigden zijn mensen, vertrouwensrelaties of organisaties die uw voordelen in geval van uw overlijden ontvangt. U moet de naam van ten minste één primaire begunstigde aan wie eerst de voordelen zouden worden betaald. In het geval dat uw primaire begunstigde niet kan de voordelen ontvangen, zou de betaling Ga naar uw voorwaardelijke begunstigde. De procedure voor het benoemen van voorwaardelijke begunstigden voor uw 401 (k) is over het algemeen hetzelfde ongeacht de beleggingsmaatschappij die u gebruiken; maar volg altijd uw beleggingsmaatschappij specifieke regels en procedures.
Wat die u nodig hebt
- Aanwijzing van de begunstigde formulier
- Toepassing
- Papier
- Kopie van zal
- Kopie van formulier
Aanvraagformulier een nieuwe aanwijzing van de begunstigde van uw investering bedrijf als u een bestaande 401 (k) en wil de begunstigden gewijzigd of nieuwe hebt toegevoegd. Als u uw 401 (k) voor de eerste keer instelt, ga naar de sectie van de toepassing voor begunstigde benamingen.
Noteer de volledige naam van eenzelfde begunstigde worden toegekend op elke regel voor voorwaardelijke begunstigden aangewezen. U kan noemen zoveel begunstigden en voorwaardelijke begunstigden als je wilt, of u kan slechts één van elk naam indien gewenst. Als je van regels voor voorwaardelijke begunstigden uitgeput, typt u uw lijst op een apart vel papier, teken, datum en koppelen aan het formulier. Sommige investeringen bedrijven misschien liever dat u extra begunstigde aanwijzing vormen in plaats daarvan gebruiken.
Schrijf "Betalen aan de nalatenschap van..." als u een naam van een landgoed als een voorwaardelijke begunstigde wilt. Kiest u voor deze optie, afhankelijk van uw beleggings-maatschappijen, wellicht u ook op te nemen van een kopie van uw wil.
Geeft de volledige naam van de aangewezen hoeder van de begunstigde van een klein contingent, indien van toepassing. Vraag uw beleggingsmaatschappij als elke andere voorschriften voor dit soort aanwijzing.
Geven een percentage voor elke begunstigde van het contingent als u meer dan één lijst. Als u splitsen uw account gelijkmatig tussen twee voorwaardelijke begunstigden wilt, moeten uw primaire begunstigden niet beschikbaar zijn, een lijst van 50 procent voor elk van hen. Gebruik geen gedeeltelijke procentpunten, zoals 50,5 procent. Ervoor zorgen dat de som van alle percentages precies 100 procent.
Maak een kopie van het ingevulde formulier voor uw administratie, en mail het origineel aan de beleggingsmaatschappij.
- Je kan niet een persoon of goed doel zowel een primaire als de begunstigde van een voorwaardelijke aanbieden.