Bij het maken van bijdragen in een IRA, bent u het geld aanwijzing als langetermijnsparen voor pensionering. De IRS geeft IRAs speciale fiscale overwegingen; traditionele IRAs aftrek van bijdragen van inkomen en belastingen uitstellen tot de distributie ervan, terwijl Roth IRAs bijdragen niet aftrekken maar belastingvrij groeien. Er zijn een paar manieren om uw IRA annuleren: Sluit het uit en neem het geld; opnieuw het karakteriseren van de conversie van een Roth; of stop automatische bijdragen.
Sluit de IRA
Neem contact op met de beheerder van uw plan en een aanvraagformulier distributie.
Vul het formulier, een volledige terugtrekking van de verkiezing. Opmerking Er is een automatische 20 procent achterhouden voor distributies samen met een boete van 10 procent beoordeeld indien u nog geen 59 1/2 jaar oud.
Het formulier indienen en wacht op uw cheque te komen.
Opnieuw karakteriseren een Roth-conversie
Bepalen of u in aanmerking voor een karakterisering van het opnieuw. Opnieuw karakterisering van een Roth IRA neemt het geld dat u van een traditionele IRA omgezet in een Roth IRA en plaatsen het terug in een traditionele IRA. Om te kwalificeren, moet u niet hebben doorgegeven de indieningstermijn voor uw fiscale aangiften (inclusief extensies) in het jaar dat u de middelen hebt geconverteerd. Dus als u geconverteerd in 2009, uw belastingaangifte normaal verschuldigd op 15 April zijn zou, waardoor dit de uiterste termijn voor het opnieuw karakteriseren.
Neem contact op met de netwerkbeheerder plan IRA te verkrijgen "opnieuw karakterisering papierwerk." Vul het papierwerk en legt deze vóór het verstrijken van de termijn.
IRS formulier 8606 met uw belastingen bestand. Lijn 8 heeft betrekking op het bedrag opnieuw gekenmerkt.
Stoppen met automatische bijdragen
Neem contact op met uw IRA Depothoudende en verzoek papierwerk om te stoppen met automatische bijdragen vanuit een controle- of spaarrekening. Automatische bijdragen zijn populair voor degenen die niet willen komen met de bijdrage van een groot bedrag ineens aan het einde van het jaar. Afhankelijk van de bewaarder van de IRA, mag u regelmatige bijdragen zo weinig als $25 per maand maken.
Invullen van het papierwerk, ondertekenen en verzend het.
Bevestigen met uw bank dat de bijdragen zijn gestopt. Controleer uw rekeningoverzicht op de datum waarop de terugtrekking normaal voor de distributie genomen is.
- Niet correct naleven van IRS regels kan leiden tot sancties van de belasting. Een belastingadviseur voordat u wijzigingen aanbrengt in uw IRA bijdragen of distributies te raadplegen.