Hoe een IRA van een Brokerage overbrengen naar een andere



IRA fondsen van één makelaardij te verplaatsen naar een andere kan op twee manieren, ofwel een IRA-rollover of een rechtstreekse overdracht gebeuren. Met een rollover, uw fondsen worden geliquideerd en u moet fysiek herinvesteert met een verschillende beursvennootschap. Een rechtstreekse overdracht van de IRA kunt u uw geld van één makelaardij overbrengen naar een ander zonder om te gaan met het geld rechtstreeks, simpelweg door het invullen van het papierwerk vereist.

Wat die u nodig hebt

  • Kopieën van de verklaringen van uw zichtrekening
  • Overdracht papierwerk van de instelling waarnaar u fondsen overbrengt
  • Neem contact op met uw huidige financiële instelling om een kopie van uw rekeningoverzicht. Voor de toepassing van een overdracht, moet de verklaring niet meer dan 90 dagen oud zijn. Vragen of er kosten verbonden aan de overdracht van zijn fondsen van de IRA, of of de instelling moet alle aanvullende documentatie, zoals een medaillon handtekening garantie.

  • Bepalen welke beursvennootschap u wilt uw IRA verplaatsen en hoe u wilt uw geld moet worden geïnvesteerd. Neem contact op met de makelaardij te verkrijgen van de documenten die zijn vereist voor het voltooien van de overdracht van de IRA. Als u fondsen naar een nieuwe account verplaatsen wilt, moet u de account openen op dit moment. Als u middelen naar een bestaande IRA verplaatsen wilt, controleert u of het rekeningnummer, aangezien u nodig zult hebben om de overdracht te voltooien.

  • Lees over de IRA overdracht vormen en hen zorgvuldig te voltooien. U zal moeten bieden algemene informatie zoals uw naam, geboortedatum, sofi-nummer, huisadres, telefoonnummer en burgerschap status. Met betrekking tot uw huidige IRA, zal u moeten bieden het rekeningnummer, de naam en het adres van de courtage waar het heeft geoordeeld, het soort investeringen in de IRA en hun geschatte waarde. U moet het type IRA overdracht die u worden uitgevoerd, bijvoorbeeld Roth Roth of traditionele tot traditionele, evenals opgeven hoe u wilt dat de fondsen geïnvesteerd in de nieuwe account. Primaire en/of secundaire begunstigden of bewaarders, te identificeren en te ondertekenen en te dateren van de formulieren waar aangegeven.

  • De ingevulde formulieren samen met uw account-verklaring en handtekening garantie, indien nodig, aan de beursvennootschap retourneren Voltooien en ondertekenen van een extra papierwerk dat nodig is, en beginnen met het maken van bijdragen aan uw nieuwe IRA. In ongeveer twee tot zes weken moet de overdracht volledig.

Tips & waarschuwingen
  • Handtekening garanties kunnen worden verkregen van een erkende bank officer of makelaar.
  • Lees de fonds prospectus en openbaarmaking verklaring voordat u uw investeringen.
  • Fondsen in een traditionele IRA kunnen niet worden rolde of overgedragen in een Roth IRA. U kan uw traditionele IRA converteren door intrekking van de fondsen en herinvesteren ze binnen zestig dagen in een nieuwe of bestaande Roth IRA. Doen, je een 10 procent vroege terugtrekking straf oplopen, en als een deel van de ingetrokken middelen bestaan van aftrekbare bijdragen, dan het volledige bedrag ingetrokken is ook onderworpen aan de gewone inkomstenbelasting.
  • Als u een samenvatting over uw IRA, mogelijk de fondsen onderworpen aan een boete voor vervroegde uittreding als ze niet worden herbelegd binnen zestig dagen na de intrekking.

Gerelateerde Artikelen

Hoe digitale Tapes van 8mm Camcorder overbrengen naar een Computer

Hoe digitale Tapes van 8mm Camcorder overbrengen naar een Computer

Er zijn twee verschillende soorten 8mm camcorder formaten. De eerste is de Hi8 analoge video-formaat, terwijl de tweede de Digital8 digitaal formaat is. Zowel gebruik de zelfde formaat banden, waardoor het gemakkelijk te verplaatsen van een tape van
Hoe te verplaatsen van de ene baan naar de andere

Hoe te verplaatsen van de ene baan naar de andere

Terwijl sommige mensen genieten van jarenlang in dezelfde positie met hetzelfde bedrijf werkt, vinden anderen dat een verandering van baan persoonlijk nodig is na een paar jaar. Redenen verschillen, maar zij omvatten het gebrek aan persoonlijke uitda
Hoe Apple Mail van de ene Computer naar de andere verplaatsen

Hoe Apple Mail van de ene Computer naar de andere verplaatsen

Het is geen geheim dat Apple een hoge merkloyaliteit geniet. Volgens Forbes magazine is een van de sleutels tot succes van het bedrijf. Veel mensen die zodra Apple producten kopen gaan op om ze te kopen opnieuw. Apple, op zijn beurt, maakt het relati
Hoe kopieer inhoud van één harde schijf naar de andere

Hoe kopieer inhoud van één harde schijf naar de andere

Er kunnen verschillende redenen voor nodig om gegevens te kopiëren van één harde schijf naar de andere; bijvoorbeeld, hebt als u gegevens migreren naar een nieuwe computer of de harde schijf of als u gewoon wilt ervoor u een werkende back-up. De eenv
Hoe te vervagen van de ene afbeelding naar de andere in Photoshop

Hoe te vervagen van de ene afbeelding naar de andere in Photoshop

Heb je ooit wilde maken van een afbeelding die ziet u twee afzonderlijke afbeeldingen vervagen in elkaar? Hier is hoeWat die u nodig hebtPhotoshop2 beeldenOpen de twee afbeeldingen in Photoshop.Zet ze samen door Kies 1 afbeeldingslaag dan shift + kli
Hoe het register van de ene Computer naar de andere kopiëren

Hoe het register van de ene Computer naar de andere kopiëren

Het Windows-register is een centrale locatie waar systeem en geïnstalleerde programma configuratie informatie is opgeslagen. Deze informatie wordt opgeslagen in bestanden, bekend als "bijenkorven" op de harde schijf. Het register heeft vijf sect
Hoe e-mailberichten van Outlook Express overbrengen naar Windows Live Mail

Hoe e-mailberichten van Outlook Express overbrengen naar Windows Live Mail

Als u e-mails met belangrijke of nuttige informatie opslaat, zou dan u niet willen om ze te verliezen wanneer u een upgrade naar een nieuwe e-mailprogramma uitvoert. Microsoft schepen niet langer de gratis Outlook Express e-mailtoepassing met nieuwe
Hoe de overdracht van Outlook agenda-Items naar een andere Computer

Hoe de overdracht van Outlook agenda-Items naar een andere Computer

Outlook, het programma van het beheer van persoonlijke informatie van Microsoft, opslag, organiseert en helpt bij het beheren van de e-mails, contactpersonen en agenda-items. Deze items worden opgeslagen in PST-bestanden gebruikt door Outlook. U kunt
Hoe muziekbestanden overzetten van de ene Computer naar een andere Computer

Hoe muziekbestanden overzetten van de ene Computer naar een andere Computer

De eenvoudigste manier om muziek van de ene computer naar de andere is met behulp van een flash drive of de muziek naar een lege CD te maken van een gegevensschijf branden. Een flash drive is een klein, USB gebaseerde harde schijf dat kan elk gewenst
Hoe een huis van de ene locatie naar de andere verplaatsen

Hoe een huis van de ene locatie naar de andere verplaatsen

Er zijn tal van redenen waarom iemand zou willen een bestaande huis naar een nieuwe locatie verplaatsen. Vaak het huis zelf is mooi en of van historische betekenis, maar gelegen in een ongewenste buurt. Andere tijden die het huis is een lange tijd fa
Hoe de overdracht van contactpersonen van de ene telefoon naar de andere zonder een SIM-kaart

Hoe de overdracht van contactpersonen van de ene telefoon naar de andere zonder een SIM-kaart

Contactpersonen op te slaan in onze mobiele telefoons houdt belangrijke informatie aan onze vingertoppen--hoewel het betekent dat we niet langer onthouden telefoonnummers van onze vrienden. Veel mensen vertrouwen op hun mobiele telefoon contact lijst
Hoe overdracht van bestanden van de ene Computer naar de andere met behulp van een Ethernet-kabel

Hoe overdracht van bestanden van de ene Computer naar de andere met behulp van een Ethernet-kabel

Het delen van bestanden tussen computers op uw particuliere netwerk kan helpen verhogen van uw productiviteit, ongeacht of u voor zakelijke of persoonlijke plezier werkt. Een ethernet-crossover-kabel kunt u maken van een netwerk zonder de noodzaak vo
Hoe een besturingssysteem van de ene Computer naar de andere kopiëren

Hoe een besturingssysteem van de ene Computer naar de andere kopiëren

Een besturingssysteem kopiëren van de ene computer naar de andere in uw huis geen probleem, als dat is wat je over praat. Aan de andere kant, als je praat over het kopiëren van een besturingssysteem naar 40.000 computers in een vreemd land, wellicht
Hoe te Ringtones van Bluetooth van de ene telefoon naar de andere verplaatsen

Hoe te Ringtones van Bluetooth van de ene telefoon naar de andere verplaatsen

Verhuizen van ringtones vanaf een mobiel apparaat naar het andere, via Bluetooth, kan worden gedaan door een paar knoppen op uw mobiele apparaat toetsenbord te drukken. U kunt informatie over het overbrengen en delen van uw ringtones vanaf uw mobiele