IRA fondsen van één makelaardij te verplaatsen naar een andere kan op twee manieren, ofwel een IRA-rollover of een rechtstreekse overdracht gebeuren. Met een rollover, uw fondsen worden geliquideerd en u moet fysiek herinvesteert met een verschillende beursvennootschap. Een rechtstreekse overdracht van de IRA kunt u uw geld van één makelaardij overbrengen naar een ander zonder om te gaan met het geld rechtstreeks, simpelweg door het invullen van het papierwerk vereist.
Wat die u nodig hebt
- Kopieën van de verklaringen van uw zichtrekening
- Overdracht papierwerk van de instelling waarnaar u fondsen overbrengt
Neem contact op met uw huidige financiële instelling om een kopie van uw rekeningoverzicht. Voor de toepassing van een overdracht, moet de verklaring niet meer dan 90 dagen oud zijn. Vragen of er kosten verbonden aan de overdracht van zijn fondsen van de IRA, of of de instelling moet alle aanvullende documentatie, zoals een medaillon handtekening garantie.
Bepalen welke beursvennootschap u wilt uw IRA verplaatsen en hoe u wilt uw geld moet worden geïnvesteerd. Neem contact op met de makelaardij te verkrijgen van de documenten die zijn vereist voor het voltooien van de overdracht van de IRA. Als u fondsen naar een nieuwe account verplaatsen wilt, moet u de account openen op dit moment. Als u middelen naar een bestaande IRA verplaatsen wilt, controleert u of het rekeningnummer, aangezien u nodig zult hebben om de overdracht te voltooien.
Lees over de IRA overdracht vormen en hen zorgvuldig te voltooien. U zal moeten bieden algemene informatie zoals uw naam, geboortedatum, sofi-nummer, huisadres, telefoonnummer en burgerschap status. Met betrekking tot uw huidige IRA, zal u moeten bieden het rekeningnummer, de naam en het adres van de courtage waar het heeft geoordeeld, het soort investeringen in de IRA en hun geschatte waarde. U moet het type IRA overdracht die u worden uitgevoerd, bijvoorbeeld Roth Roth of traditionele tot traditionele, evenals opgeven hoe u wilt dat de fondsen geïnvesteerd in de nieuwe account. Primaire en/of secundaire begunstigden of bewaarders, te identificeren en te ondertekenen en te dateren van de formulieren waar aangegeven.
De ingevulde formulieren samen met uw account-verklaring en handtekening garantie, indien nodig, aan de beursvennootschap retourneren Voltooien en ondertekenen van een extra papierwerk dat nodig is, en beginnen met het maken van bijdragen aan uw nieuwe IRA. In ongeveer twee tot zes weken moet de overdracht volledig.
- Handtekening garanties kunnen worden verkregen van een erkende bank officer of makelaar.
- Lees de fonds prospectus en openbaarmaking verklaring voordat u uw investeringen.
- Fondsen in een traditionele IRA kunnen niet worden rolde of overgedragen in een Roth IRA. U kan uw traditionele IRA converteren door intrekking van de fondsen en herinvesteren ze binnen zestig dagen in een nieuwe of bestaande Roth IRA. Doen, je een 10 procent vroege terugtrekking straf oplopen, en als een deel van de ingetrokken middelen bestaan van aftrekbare bijdragen, dan het volledige bedrag ingetrokken is ook onderworpen aan de gewone inkomstenbelasting.
- Als u een samenvatting over uw IRA, mogelijk de fondsen onderworpen aan een boete voor vervroegde uittreding als ze niet worden herbelegd binnen zestig dagen na de intrekking.