Het eigenlijke proces voor het sluiten van een Merrill Lynch-account is eenvoudig, hoewel u kan sluiting kosten wordt geconfronteerd. Bepaalde typen accounts, zoals accounts van individuele pensioen, wellicht extra papierwerk en verwerken voordat u ze kunt sluiten.
Proces
Uw Merrill Lynch-account sluiten, uw eerste stap zal zijn om een instantie op het bedrijf contact. Dit is meestal uw makelaar. Echter, als je niet tevreden met uw makelaar, kunt u uw account ook sluiten door te praten met de branch manager of een operations manager. U kunt om het even welk van deze personen bellen op het telefoonnummer vermeld op je rekeningafschriften worden vermeld of gepost op de website van de vennootschap. U kunt ook een bezoek brengen aan de tak in persoon. Vraag uw makelaar, of wie u contacteert, wat u moet doen om uw account sluiten.
Regelmatige investeringsrekeningen
Als u een regelmatige investeringen rekening en willen gewoon een controle naar u gemaild heeft u meestal hoeft te voltooien een extra papierwerk. Echter, sommige takken kunnen u vragen om e-mail in een ondertekende brief zodat ze een record voor hun bestanden hebben. Wilt u contant geld of investeringen te dragen aan een ander bedrijf, hebt u een overdrachtformulierin te vullen. Het overschrijvingsformulier is noodzakelijk om aan te geven waar u wilt uw activa verzonden.
Pensionering rekeningen
Hebt u een pensioen plan zoals een IRA, hebt u een IRA distributie formulier uw account sluiten en weer intrekken van uw activa in te vullen. Geld in een IRA heeft nooit worden belast, dus je moeten zult aangeven of u geen belasting ingehouden wilt als u vraagt om een controle. Om te voorkomen dat belastingen en boetes, is het meestal het beste om een directe rollover naar een andere financiële instelling aanvragen. Zoals met een gewone investeringsrekening, zult u moeten om aan te geven die op uw IRA overschrijvingsformulier als je uw activa elders stuurt.
Vergoedingen & kosten
Voor elk type van sluiting van de rekening, verwachten te betalen een vergoeding aan Merrill Lynch. Sommige ontvangende makelaars, echter zal u terugbetalen voor de vergoeding als u uw account aan hen overdragen. Als u bent de liquidatie van de activa in uw account, moet u meestal te betalen een Commissie op elke handel die u ook te maken. Cash distributies van een IRA die worden verzonden naar u, in plaats van aan een ander bedrijf, zijn volledig belastbaar. U zult meestal ook een boete van 10 procent verschuldigd bent u jonger dan 59 1/2.