Lijfrentes zijn uitgestelde belasting-voertuigen waarmee u kunt opslaan naar pensionering. Met uitstel van belasting, zodra u begint met het nemen van geld uit, maakt u een gevolg van de belasting. Elke staat heeft een verschillende inkomstenbelasting schema, dus u de planning in uw respectieve staat moet te begrijpen precies hoe uw lijfrente inkomen beïnvloedt uw staat belastingen. Dat gezegd zijnde, als u eenmaal de basis van waar te beginnen, de staat belastingen op uw lijfrente berekenen zullen relatief eenvoudig.
Bepalen hoeveel u zal nemen in lijfrente betalingen op jaarbasis. Als u maandelijkse betalingen, vermenigvuldigt u uw maandelijkse betaling met 12. Als sommige andere planning u distributies neemt, simpelweg toevoegen van de bedragen die u van plan bent om mee te nemen uit of hebben genomen.
Voeg alle andere inkomsten ontvangen van pensioenen, sociale zekerheid en dividendinkomsten. (Annuïteit betalingen worden toegevoegd aan aangepast brutoinkomen, dus geen factor in verkoopwinsten in de berekening)
Het bedrag van de lijfrente uitkeringen aan het bedrag van uw andere statistische inkomen waarde toevoegen.
Vergelijk dit met uw planning staat van inkomsten om te bepalen welke inkomenscategorie dit plaatsen u in en wat het belastingtarief van de staat is voor dat inkomenscategorie.
- Zodra u hebt de aansprakelijkheid van de staat belastingen berekend op uw lijfrente betalingen, kunt u dat belastingen ingehouden als u geld uit. Dit voorkomt met een grotere belasting betalen in April. Het kan verstandig zijn te hebben meer ingehouden belastingen dan u nodig hebt voor de betalingen van de annuïteit. De reden is dat je jezelf kan hobbel in een hogere belasting beugel met de inkomsten van de annuïteit wordt aangegeven.
- U ontvangt een 1099-R voor alle lijfrente betalingen aan u. Van het 1099-R, zal het vermelden hoeveel in belastingen dat u al hebt betaald boekhouding met uw belastingen om gemakkelijker te maken.
