Een persoonlijke financiële vertegenwoordiger, ook wel genoemd een gecertificeerd financieel planner, is een professional die heeft een vergunning van de Certified Financial Planner Board van Standards. Deze financiële professionals adviseren klanten over planning van investeringen, pensionering planning, vermogensplanning en andere persoonlijke financiële zaken. Om te verdienen de CRP-aanwijzing, moeten aanvragers verkrijgen het onderwijs, licenties en ervaring nodig om te zitten voor het examen.
Ervaring in de industrie krijgen. Voordat de referenties om een licentie financieel adviseur te verdienen, is het belangrijk om ervoor te zorgen dat het werk is goed geschikt. Ongeveer 88 procent van de financiële planners en adviseurs werkte in een andere functie voor de overgang in de financiële planning, meldt Forbes Magazine.
Financieel adviseur posities toepassen. Als je eenmaal financiële ervaring onder je riem, zijn ondernemingen vaak bereid om u inhuren en u doorverbonden met de nodige volumelicentieprogramma's en examens. Bijvoorbeeld, sommige banken biedt medewerkers een 31-daagse cursus om te studeren voor de serie 66. Sommige stagiairs verdienen een basissalaris tijdens het trainingsproces, verklaart Forbes Magazine.
De serie 66-examen afleggen. Dit examen wordt beheerd door de Noord-Amerikaanse Securities Administrators Association. De meeste staten eisen dat persoonlijke financiële adviseurs dit voordat u als een persoonlijk financieel adviseur examen. Het examen bevat 110 multiple choice vragen. Het duurt ongeveer 2 uur en 30 minuten. U moet een score van 75 procent of hoger geschiedde bereiken.
Drie jaar financieel adviseur ervaring krijgen. Na het passeren van de serie 66 en werkt voor drie jaar als een financieel adviseur, zult u in aanmerking voor toepassing voor de financiële planner-certificering. Vult een aanvraagformulier te nemen het examen met de Certified Financial Planner Board van Standards. Zij zal bevestigen dat u drie jaar beroepservaring hebt voltooid en hebt een bachelor's degree of hoger.
- Inkomsten voor een persoonlijk financieel adviseur varieert, gebaseerd op hoe snel je klantenkring bouwen. Sommige financiële adviseurs verdienen van $3.000 tot meer dan 8.000 dollar per maand, volgens Forbes.com. Bij het zoeken naar potentiële werkgevers, vragen om een inkomen bereik van wat nieuwe adviseurs verdienen.
- Bij het nemen van het examen van gecertificeerd financieel planner, wees voorbereid op een lange test. Het duurt ongeveer 10 uur. Ongeveer 40 procent van test takers niet geslaagd voor de test het eerst.