Het vaststellen van een gezonde, is dynamische beleggingsportefeuille een van de beste manieren om rijkdom en financiële onafhankelijkheid te bereiken. Wetende uw tijd horizon en risico tolerantieniveau, is evenals het hebben van een goed begrip van de vele verschillende voertuigen beschikbaar voor beleggers vandaag, cruciaal voor de opbouw van een succesvolle, risico-gecontroleerde portfolio.
How to Set Up een Portfolio
Het stellen van uw doelen en de tijdshorizon. Weet hoeveel je werken moet met kapitaal, over wat tijd, en wat uw geschatte inkomsten en cash uitstroom situatie gaat waarschijnlijk in de komende 1 tot en met 10 jaar eruit. Beleggingsdoelstellingen en risico tolerantieniveaus neiging te variëren met factoren zoals leeftijd, gezondheid, inkomen en werkzekerheid. Hoe meer geld u verdient van een baan of bedrijf, en de jongere u bent, hoe meer risico je kunt veroorloven te nemen. Bent u ouder, en op of in de buurt van pensioen, is je belangrijkste focus waarschijnlijk worden behoud van uw kapitaal en hebben een hedge tegen inflatie. Dit geldt voor zowel de soorten investeringen die u maken kunt, evenals hoeveel van uw kapitaal die je om risico op deze investeringen veroorloven kunt.
Weten hoeveel risico u bereid bent te nemen. U kunt dit meten in termen van dollars of procentpunten. Als u voorraden als een investering kopen zult, aangeven of je bent bereid om risico uw gehele hoofdsom, of als u zult de positie met een vooraf bepaalde stop loss. Bijvoorbeeld, als u een voorraad bij $20 per aandeel koopt, beslissen als u gewoon de positie laat zult, of een stop loss zal vastgesteld op $15, wat betekent dat de voorraad zou worden verkocht als het onder $15 per aandeel verhandeld. Niemand houdt van te verliezen, maar in veel gevallen om uit een slechte investering met een klein verlies is beter dan hangen en kijken naar de resterende waarde van de positie weg verkommeren. Naast het beheren van uw risico op individuele posities, zorg dat het risico van uw portefeuille in het algemeen te begrijpen. Het meest voorkomende gereedschap gebruikt hiervoor is Value at Risk, die wordt berekend met behulp van een synthese van tijd, vertrouwensniveau in uw investeringen, en het maximale verlies percentage.
Diversifiëren uw beleggingen over typen, klassen, sectoren, bedrijven en zelfs landen. Diversificatie probeert om ervoor te zorgen dat zelfs als een deel van uw portefeuille verliest in waarde, een ander deel zal omhoog gaan als tegenwicht tegen het. Realiseer me dat bijna alle investeringen in crisis omgevingen, een factor van de correlatie nadert, wat betekent dat ze bewegen bijna parallel aan het nadeel hebben. In een dergelijke omgeving is het vaak best om worden in contanten.
Worden pro-actief in het beheer van uw portefeuille. Conventionele wijsheid houdt dat u moet gewoon sommige beleggingsfondsen of een mandje van voorraden kopen en aan hen in eeuwigheid, vasthouden terwijl in werkelijkheid is het vaak beter om winst te nemen wanneer uw bedrijven hebben gewaardeerd, of trim verliezen wanneer sommige van uw posities hebben verplaatst tegen je. U niet per se hoeft te worden een markt timer, maar zich bewust zijn van de omstandigheden die van invloed zijn op uw beleggingen, en wees niet bang om actief kopen en te verkopen wanneer u wilt.
- Niet overdreven diversifiëren. Alleen houd zoveel investeringen zoals u grondig kunt bijhouden van.
